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課程背景

現(xiàn)金流量管理水平往往是企業(yè)存亡的決定要素！

成也現(xiàn)金流，敗也現(xiàn)金流，很多企業(yè)的危機(jī)是源于現(xiàn)金流管理不善！

世界知名投資集團(tuán)的投資評(píng)審首先考慮的是投資對(duì)象的現(xiàn)金流量！

當(dāng)經(jīng)濟(jì)危機(jī)來(lái)襲，資金周轉(zhuǎn)危機(jī)往往是企業(yè)破產(chǎn)的直接導(dǎo)火索，“現(xiàn)金為王”便成為企業(yè)危局求生的破冰之斧！

企業(yè)的價(jià)值就在于它產(chǎn)生現(xiàn)金流量的能力！

現(xiàn)金之于企業(yè)，如同血液之于人體，“現(xiàn)金為王”一直以來(lái)都被視為企業(yè)資金管理的中心理念。在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境之下，對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)最重要的就是更有效地使用現(xiàn)金和資本。抓住企業(yè)現(xiàn)金流管理，深入企業(yè)日常運(yùn)轉(zhuǎn)過(guò)程中所要面對(duì)的資金問(wèn)題，借鑒成功企業(yè)的現(xiàn)金管理實(shí)踐，從企業(yè)經(jīng)營(yíng)、投資、籌資及企業(yè)整體運(yùn)營(yíng)的角度對(duì)現(xiàn)金管理的操作方法和技巧進(jìn)行系統(tǒng)深入地剖析，揚(yáng)長(zhǎng)避短，才能讓企業(yè)走得更遠(yuǎn)。

培訓(xùn)收益：

把握現(xiàn)金為王：了解現(xiàn)金流量為企業(yè)命脈的原因

把脈企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)：從現(xiàn)金管理的角度把脈企業(yè)是否良性運(yùn)轉(zhuǎn)

完善管理體系：完善現(xiàn)金管理和營(yíng)運(yùn)資本管理體系，管理好企業(yè)的資金后防

強(qiáng)化預(yù)測(cè)能力：提升預(yù)測(cè)未來(lái)現(xiàn)金流量的能力，從現(xiàn)金流趨勢(shì)上分析企業(yè)未來(lái)的走勢(shì)

培訓(xùn)對(duì)象：

現(xiàn)金經(jīng)理、現(xiàn)金經(jīng)理助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)經(jīng)理及其他相關(guān)財(cái)務(wù)管理人員

課程大綱：

第一模塊 透視企業(yè)的“血液系統(tǒng)”?現(xiàn)金流量與營(yíng)運(yùn)資本管理基礎(chǔ)

• 企業(yè)“血液”?現(xiàn)金和現(xiàn)金管理的范疇

• 解碼企業(yè)財(cái)務(wù)運(yùn)作：一個(gè)起點(diǎn)、二大結(jié)果、三方面運(yùn)作

• 現(xiàn)金管理與企業(yè)財(cái)務(wù)運(yùn)作的關(guān)系

• 企業(yè)凈資產(chǎn)的本質(zhì)

第二模塊 揭秘企業(yè)“血液循環(huán)機(jī)制”?營(yíng)運(yùn)資本管理

• 企業(yè)“血液循環(huán)機(jī)制”?營(yíng)運(yùn)資本分析

- 營(yíng)運(yùn)資本模型分析

- 解析營(yíng)運(yùn)資本來(lái)源及所需

- 最佳的現(xiàn)金持有量

• 企業(yè)五大“致命病癥”預(yù)防?資金周轉(zhuǎn)危機(jī)原因分析與解決對(duì)策

- 發(fā)展危機(jī)

- 管理危機(jī)

- 財(cái)務(wù)決策失誤

- 利潤(rùn)危機(jī)

- 銷售危機(jī)

• 案例解析：6種營(yíng)運(yùn)資本組合分析及對(duì)策

• 營(yíng)運(yùn)資本組合分析

- 營(yíng)運(yùn)資本管理

- 存貨管理

- 應(yīng)收賬款管理

- 信用管理?降低應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率的利器

- 應(yīng)付賬款管理

• 營(yíng)運(yùn)資本和業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

第三模塊 尋找外部“血庫(kù)”?融資及銀行管理

• 啄食順序理論

• 融資方式選擇：內(nèi)源融資和外源融資

• 債務(wù)融資的四大方式

- 商業(yè)信用：買方信用&賣方信用

- 信貸融資：銀行信貸&民間信貸

◇ 經(jīng)驗(yàn)分享：如何與銀行建立良好的關(guān)系

◇ 互動(dòng)研討：銀行放貸時(shí)主要考慮哪些因素？哪些是申請(qǐng)銀行貸款時(shí)的主要負(fù)面因素

- 債券

- 信托

• 外源融資之股權(quán)融資的兩大方式：私募與公募

• 集團(tuán)現(xiàn)金管理

- 集團(tuán)現(xiàn)金收付

- 現(xiàn)金管理的組織架構(gòu)

- 如何選擇最適合企業(yè)需求的管理框架

• 銀行管理

- 電子銀行系統(tǒng)

- 核心銀行VS交易銀行

- 銀行賬戶結(jié)構(gòu)

- 銀行信貸審批標(biāo)準(zhǔn)

第四模塊 掌握企業(yè)“血液流動(dòng)”分析方法?現(xiàn)金流量表及現(xiàn)金預(yù)算

• 直接法的編制方法和觀察重點(diǎn)

- 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流分析及觀察重點(diǎn)

- 投資活動(dòng)現(xiàn)金流分析及觀察重點(diǎn)

- 籌資活動(dòng)現(xiàn)金流分析及觀察重點(diǎn)

- 現(xiàn)金流量的組合分析

- 直接法現(xiàn)金流量的變形

• 間接法的編制原理和分析方法

- 利潤(rùn)和現(xiàn)金的差異分析

- 間接法編制三步曲

- 通過(guò)間接法報(bào)表透視企業(yè)經(jīng)營(yíng)弱點(diǎn)

• 現(xiàn)金預(yù)測(cè)及預(yù)算

- 企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理中的現(xiàn)金流量預(yù)算

? 年度、季度、月度、周、日

- 現(xiàn)金流量預(yù)算編制邏輯

- 現(xiàn)金預(yù)算的準(zhǔn)備

- 短期現(xiàn)金預(yù)算編制方法

- 長(zhǎng)期現(xiàn)金預(yù)算編制方法

• 案例分析：

- 某知名航空公司的現(xiàn)金流危機(jī)

- 萬(wàn)科完美的現(xiàn)金流量表

企業(yè)的現(xiàn)金就像潘多拉的盒子，如果運(yùn)用的好就會(huì)帶給企業(yè)更多的發(fā)展機(jī)遇和活力，反之就會(huì)成為企業(yè)的終結(jié)者。

現(xiàn)金又是企業(yè)危局求生的破冰之斧，是把脈企業(yè)運(yùn)作的有效工具。 堅(jiān)持“現(xiàn)金為王”不僅是華爾街的鐵律，也是所有企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理中必須遵循的法則。

現(xiàn)金管理在企業(yè)管理中的地位不容小視 , 它貫穿于企業(yè)管理的全過(guò)程。堅(jiān)持“現(xiàn)金為王”，充分發(fā)揮現(xiàn)金管理的核心職能，才能夠增強(qiáng)企業(yè)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

王老師

工作經(jīng)驗(yàn)

澳大利亞堪培拉大學(xué)EMBA、資深講師、ERP資深顧問(wèn)

王老師是目前在國(guó)內(nèi)頂尖的財(cái)務(wù)培訓(xùn)專家，擁有深厚的知識(shí)積累和精湛的培訓(xùn)技巧，擅長(zhǎng)非財(cái)、預(yù)算管理、融資策略、資金管理、財(cái)報(bào)分析等方面的培訓(xùn)，累計(jì)為企業(yè)高管和財(cái)務(wù)專業(yè)人士培訓(xùn)上千場(chǎng)，尤其在汽車行業(yè)具有豐富的培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，連續(xù)數(shù)年為通用旗下三大品牌整車廠及各經(jīng)銷商的高管與財(cái)務(wù)管理層提供多場(chǎng)專業(yè)培訓(xùn)，深受學(xué)員好評(píng)。

此前王老師曾任上海醫(yī)藥、丹麥寶隆洋行、瑞士喜利得中國(guó)有限公司、德國(guó)沃爾夫集團(tuán)等知名企業(yè)財(cái)務(wù)及ERP的負(fù)責(zé)人，熟悉多種行業(yè)背景的企業(yè)運(yùn)營(yíng)。在全球第一大電梯配件制造商沃爾夫集團(tuán)供職期間，擔(dān)任中國(guó)區(qū)財(cái)務(wù)總監(jiān)，負(fù)責(zé)除生產(chǎn)、銷售外的各項(xiàng)管理工作，在財(cái)務(wù)制度完善、預(yù)算管理和資金管理方面都頗有建樹(shù)。尤其是在企業(yè)加大市場(chǎng)開(kāi)拓和規(guī)模擴(kuò)張的時(shí)期，資金面臨著巨大的壓力，因此他設(shè)法通過(guò)內(nèi)外資銀行貸款、民間資本融資等多種手段籌集資金，加上合理的資金調(diào)配，科學(xué)的現(xiàn)金比例，在滿足企業(yè)擴(kuò)建、收購(gòu)等重大項(xiàng)目資金需求的同時(shí)保證了現(xiàn)金的使用效率。此外，他還有豐富的管理咨詢和ERP咨詢經(jīng)驗(yàn)。

王老師知識(shí)廣博、厚積薄發(fā)，帶給學(xué)員的是大師級(jí)的培訓(xùn)體驗(yàn)；同時(shí)具備極強(qiáng)的個(gè)人魅力，善于與學(xué)員深度溝通，能夠牢牢抓住學(xué)員的注意力，將課程內(nèi)容以不同學(xué)員更樂(lè)于接受的方式呈現(xiàn)，令人印象深刻。王老師的幽默感和親和力深受學(xué)員喜愛(ài)，而把客戶的問(wèn)題當(dāng)作自己?jiǎn)栴}的專業(yè)態(tài)度更為學(xué)員所稱道。

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