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課程背景

近年來(lái)，冒名、虛假、違規(guī)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)呈上升態(tài)勢(shì)，不法分子以多種非法名義誘騙他人辦理或買(mǎi)賣(mài)個(gè)人銀行卡和企業(yè)結(jié)算賬戶(hù)，使得銀行卡和對(duì)公賬戶(hù)成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢(qián)等違法犯罪的作案工具，嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，破壞社會(huì)與金融管理秩序，給銀行帶來(lái)了極大的風(fēng)險(xiǎn)。

為此，央行等多部門(mén)陸續(xù)出臺(tái)了多部相關(guān)文件，建立了對(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶(hù)的懲戒機(jī)制，規(guī)范了銀行在賬戶(hù)管理上的義務(wù)。2020年10月起，全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展了“斷卡”行動(dòng)，你采取行動(dòng)了嗎？

本課程通過(guò)對(duì)相關(guān)文件政策的解讀及大量真實(shí)案例的分析講解，闡明銀行在賬戶(hù)管理中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防范措施，幫助學(xué)員提升賬戶(hù)管控能力，從源頭上扎緊籬笆，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢(qián)等違法行為給銀行帶來(lái)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)，體現(xiàn)銀行承擔(dān)社會(huì)責(zé)任的擔(dān)當(dāng)。

課程收益：

1.提高學(xué)員對(duì)當(dāng)前做好銀行賬戶(hù)管理重要性和迫切性的認(rèn)識(shí)；

2.梳理賬戶(hù)管理中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，幫助學(xué)員對(duì)違規(guī)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的識(shí)別和攔截；

3.通過(guò)對(duì)大量案例的分析，總結(jié)前車(chē)之鑒，避免同類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；

學(xué)員對(duì)象：

柜面人員、運(yùn)營(yíng)人員、大堂經(jīng)理

課程大綱：

課前導(dǎo)入

一、錯(cuò)綜復(fù)雜的外部環(huán)境

1.金融亂象叢生

非法集資

案例導(dǎo)入

虛假開(kāi)戶(hù)

案例導(dǎo)入

賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)

案例導(dǎo)入

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

案例導(dǎo)入

2.公眾金融知識(shí)匱乏

案例導(dǎo)入

3.“斷卡”行動(dòng) 意義何在？

二、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的職責(zé)與義務(wù)

1.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新形勢(shì)

2.多部門(mén)出擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

案例導(dǎo)入

3.銀行在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的角色

案例導(dǎo)入

三、掌握文件要求 守護(hù)賬戶(hù)安全

1.支付結(jié)算制度的基本框架

2.重點(diǎn)賬戶(hù)相關(guān)文件解讀

3.做實(shí)“KYC”——客戶(hù)身份識(shí)別四步驟

四、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)

1.客戶(hù)身份識(shí)別

情景演練

2.客戶(hù)意愿識(shí)別

案例導(dǎo)入

3.電子銀行業(yè)務(wù)

4.批量業(yè)務(wù)

案例導(dǎo)入

5.代辦業(yè)務(wù)

案例導(dǎo)入

五、企業(yè)結(jié)算帳戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)

1.賬戶(hù)開(kāi)立環(huán)節(jié)

開(kāi)戶(hù)資料審核

案例導(dǎo)入

客戶(hù)身份真實(shí)性審核

案例導(dǎo)入

交易意愿真實(shí)性審核

案例導(dǎo)入

2.賬戶(hù)使用環(huán)節(jié)

印鑒卡管理

案例導(dǎo)入

對(duì)賬管理

案例導(dǎo)入

賬戶(hù)變更與撤銷(xiāo)

案例導(dǎo)入

賬戶(hù)質(zhì)量管理

3.客戶(hù)盡職調(diào)查“五式”

六、結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)控管理

1.完善機(jī)制與制度

管理辦法與操作規(guī)程

監(jiān)督檢查與考核機(jī)制

2.異常賬戶(hù)特征分析

3.賬戶(hù)動(dòng)態(tài)管理與實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)

案例導(dǎo)入

課程總結(jié)

徐老師

—銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)專(zhuān)家

個(gè)人簡(jiǎn)歷

金融學(xué)碩士/高級(jí)經(jīng)濟(jì)師

國(guó)際內(nèi)部審計(jì)師

商業(yè)銀行合規(guī)系列課程專(zhuān)家

總行/分行高級(jí)內(nèi)訓(xùn)師

多家商業(yè)銀行長(zhǎng)期特聘講師

某國(guó)有行分行運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)人

某國(guó)有行分行中心支行行長(zhǎng)

某國(guó)有行分行結(jié)算部負(fù)責(zé)人

現(xiàn)任：

某國(guó)有行分行合規(guī)部負(fù)責(zé)人

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

徐老師在國(guó)有銀行工作20余年，曾在合規(guī)部、運(yùn)營(yíng)部、中心支行、等多個(gè)領(lǐng)導(dǎo)崗位上工作過(guò)，對(duì)銀行前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái)業(yè)務(wù)均較為熟悉，善于站在全局的角度將銀行前中后臺(tái)業(yè)務(wù)的知識(shí)點(diǎn)融會(huì)貫通并傳授給學(xué)員。曾多次參與總行運(yùn)營(yíng)、內(nèi)控規(guī)章制度的編制，多次借調(diào)到總行帶隊(duì)對(duì)全國(guó)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)和業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)控檢查和督導(dǎo)。

近年培訓(xùn)與項(xiàng)目記錄摘要：

2019年3月23號(hào)，江蘇-某農(nóng)商行-《員工行為規(guī)范》

2019年4月16號(hào)，臨夏-某農(nóng)商行-《合規(guī)與案件防控》

2019年3月7號(hào)， 貴陽(yáng)-農(nóng)商銀行-《合規(guī)與案件防控》

擅長(zhǎng)行業(yè)&領(lǐng)域

行業(yè)：銀行

領(lǐng)域：合規(guī)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)、員工行為規(guī)范管理等領(lǐng)域課題培訓(xùn)

主講課程

銀行類(lèi)：《強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代商業(yè)銀行如何提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力和管理能力》、《基層行重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及現(xiàn)場(chǎng)管理》、《商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控與員工行為管理》、《農(nóng)商行前臺(tái)業(yè)務(wù)操作管理》、《賬戶(hù)管控與防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙》等。

授課風(fēng)格

徐老師是本行的高級(jí)內(nèi)訓(xùn)師，常常被其他行邀請(qǐng)進(jìn)行課程分析，有豐富的授課經(jīng)驗(yàn)，授課內(nèi)容緊貼實(shí)務(wù)，使用的案例鮮活生動(dòng)，課件圖文并茂，授課內(nèi)容干貨滿滿，授課風(fēng)格嚴(yán)謹(jǐn)又不失生動(dòng)活潑，注重與學(xué)員的互動(dòng)。

服務(wù)客戶(hù)

銀行業(yè)：河南地區(qū)農(nóng)商行、江蘇地區(qū)某農(nóng)商行、東莞地區(qū)農(nóng)商行、河南地區(qū)郵儲(chǔ)銀行、臨夏地區(qū)某農(nóng)商行、安徽地區(qū)農(nóng)商行、甘肅地區(qū)農(nóng)商行、浙江溫州商業(yè)銀行、阜陽(yáng)城商行、常山某農(nóng)商行、江蘇太倉(cāng)農(nóng)商行等

學(xué)員評(píng)價(jià)

這次培訓(xùn)，讓我更加體會(huì)到，一切以顧客為中心，在工作中務(wù)求嚴(yán)格，一絲不茍，工作主動(dòng)，堅(jiān)守崗位，勤奮工作，隨時(shí)準(zhǔn)備投入到工作的前線。

——江蘇某農(nóng)商行

學(xué)習(xí)是進(jìn)步的源泉，這次的培訓(xùn)雖然短暫，但我所受到的啟迪和教育，對(duì)我以后的工作起了很大作用。

——河南地區(qū)農(nóng)商行

這培訓(xùn)，讓我了解到，工作中一定要克服消極情緒，要有明確的奮斗目標(biāo)，給自己的職業(yè)生涯做好一個(gè)可觸摸的規(guī)劃！

——阜陽(yáng)城商行

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