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有效的信用控制和應(yīng)收賬款管理
【課程編號】:NX13637
有效的信用控制和應(yīng)收賬款管理
【課件下載】:點(diǎn)擊下載課程綱要Word版
【所屬類別】:財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)
【培訓(xùn)課時(shí)】:可根據(jù)客戶需求協(xié)商安排
【課程關(guān)鍵字】:應(yīng)收賬款管理培訓(xùn)
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課程背景
本課程首先切入信用管理的第一步——建立有效的信用管理體系,對信用控制的分步講解,讓學(xué)員了解如何建立有效的信用管理機(jī)制和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì),詳細(xì)介紹最關(guān)鍵的客戶信用管理,加之實(shí)用的操作工具,使您在今后的信用管理中能真正把它視為一個(gè)整體,讓信用部、財(cái)務(wù)部和銷售部攜手合作,加強(qiáng)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理水平,讓您真正走在企業(yè)管理的前端!
市場經(jīng)濟(jì)就是信用經(jīng)濟(jì),沒有信用便會造成惡性的欺詐,信用管理水平的落后必會極大的增加企業(yè)的管理成本,從而削弱企業(yè)的競爭力。我國國內(nèi)的信用狀況相比發(fā)達(dá)國家而言起步較晚,由于缺乏完善的信用約束機(jī)制以及企業(yè)缺乏信用風(fēng)險(xiǎn)的管理意識等因素,因而如何提高企業(yè)自身的信用管理水平,成為了管理者們比較頭疼的問題。
目前在一些意識領(lǐng)先的企業(yè)中,率先設(shè)立了信用部門,由信用部門監(jiān)督、防范貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)管理好客戶資源,在銷售部和財(cái)務(wù)部之間構(gòu)建起了溝通的橋梁,起到了加強(qiáng)企業(yè)信用管理的作用。本課程通過對信用控制的分步講解,讓學(xué)員了解如何建立有效的信用管理機(jī)制和業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì),在今后的實(shí)際操作中能真正讓信用部、財(cái)務(wù)部和銷售部攜手合作,加強(qiáng)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)的管理水平,讓您真正走在企業(yè)管理的前端!
授課對象
財(cái)務(wù)經(jīng)理、信用經(jīng)理、銷售經(jīng)理
商務(wù)信用或?qū)I(yè)會計(jì)人員
催帳人員、清欠人員、銷售人員
負(fù)責(zé)信用或應(yīng)收賬款管理的相關(guān)人員
銷售、市場部相關(guān)人員
課程收益
重視企業(yè)信用控制體系的建立和作用
學(xué)會建立信用控制體系
掌握客戶信用管理的關(guān)鍵點(diǎn)
了解賒銷的收益及其成本與收益的配比
掌握應(yīng)收賬款管理與欠款催收的具體方法與技巧
掌握信用管理工具的使用
課程大綱
引言——為什么要進(jìn)行客戶信用管理?
一、信用管理體系
應(yīng)收款管理的命脈
客戶信用管理與企業(yè)資金周轉(zhuǎn)危機(jī)
客戶信用管理問題產(chǎn)生的成本
信用控制與市場銷售的權(quán)衡
信用管理的第一步-——建立有效的信用管理體系
二、全程信用管理模式中的客戶信用管理
信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根本原因
控制信用風(fēng)險(xiǎn)的6個(gè)主要環(huán)節(jié)
信用管理職能的設(shè)置
客戶信用管理——關(guān)鍵環(huán)節(jié)
涉及的部門與人員——職責(zé)劃分及溝通協(xié)調(diào)
三、客戶信用資料的收集與管理
基本原則
怎樣搜集客戶信用資料
從企業(yè)內(nèi)部搜集客戶信息的方法
從與客戶的交流中搜集信息的方法
從公共信息渠道獲得客戶信息的方法
怎樣利用專業(yè)機(jī)構(gòu)的資信調(diào)查服務(wù)
常見偏誤分析
客戶數(shù)據(jù)庫的建立和維護(hù)
新客戶的合法身份的識別
法人營業(yè)執(zhí)照的內(nèi)容和識別要點(diǎn)
明確新客戶合法身份的步驟和內(nèi)容
如何獲取和核實(shí)客戶的注冊資料
一般風(fēng)險(xiǎn)識別
定性信息和資料
定量信息和資料
歷史信用記錄
四、客戶信用分析與評估
信用風(fēng)險(xiǎn)評估方法
定性評估法
定量評估法:評估模型法
綜合評估法
信用評估模型:如何事先判斷客戶的付款能力
影響客戶資信狀況的因素確定:信用評估的4大方面
具體選擇信用評估指標(biāo)
制定指標(biāo)的打分標(biāo)準(zhǔn)
平衡不同指標(biāo)之間的重要性
對評估結(jié)果的理解和應(yīng)用
制定不同信用等級的信用政策
客戶信用評估流程設(shè)計(jì)
對客戶進(jìn)行資信評級
客戶的分類管理
定期對客戶進(jìn)行資信調(diào)查,調(diào)整信用等級
五、應(yīng)收賬款管理
應(yīng)收賬款管理制度與流程
收款及對賬流程中的關(guān)鍵控制
應(yīng)收賬款管理的關(guān)鍵指標(biāo)——如何做好應(yīng)收賬款監(jiān)控及分析
壞帳準(zhǔn)備金及沖銷制度
馬老師
師從李若山教授,復(fù)旦大學(xué)會計(jì)學(xué)博士,理論經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后,上海證券交易所博士后
曾擔(dān)任大型企業(yè)內(nèi)審經(jīng)理、子公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、商業(yè)銀行信貸經(jīng)理、全球第五大會計(jì)師事務(wù)所咨詢合伙人
北京財(cái)稅研究院研究員
納稅人俱樂部特聘專家《董事會》專欄作者
【個(gè)人簡介】
馬老師是財(cái)務(wù)與風(fēng)控資深專家,致力于財(cái)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域研究及實(shí)務(wù),近二十年工作經(jīng)歷,十年多管理咨詢從業(yè)經(jīng)歷,指導(dǎo)幾十家上市公司和企事業(yè)單位建立內(nèi)控體系并輔導(dǎo)實(shí)施,擅長財(cái)務(wù)分析、內(nèi)控漏洞診斷及應(yīng)對,積累了大量內(nèi)控漏洞及財(cái)務(wù)管理的典型案例。
馬老師編著《內(nèi)控漏洞識別與財(cái)務(wù)應(yīng)對》、《財(cái)務(wù)報(bào)表分析技術(shù)》,在《財(cái)務(wù)與會計(jì)》、《董事會》、《企業(yè)管理》、《中國證券報(bào)》等報(bào)刊發(fā)表《內(nèi)部控制十大漏洞》、《企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)若干問題思考》、《企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)十大誤區(qū)及防范》、《新會計(jì)準(zhǔn)則下估值思考》等文章六十多篇,主持國家科技部創(chuàng)新基金、博士后基金、會計(jì)學(xué)會等多項(xiàng)課題。
馬老師曾為多個(gè)中央企業(yè)、上市公司和知名民企提供內(nèi)控及財(cái)務(wù)管控咨詢服務(wù),為企業(yè)提供務(wù)實(shí)的咨詢方案,并通過系統(tǒng)的培訓(xùn)輔導(dǎo)企業(yè)實(shí)施,促使方案有效落地。尤其以財(cái)務(wù)分析、會計(jì)準(zhǔn)則應(yīng)用、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等見長,培訓(xùn)學(xué)員過萬名,受到學(xué)員普遍好評。
【主講課程】
一.資本運(yùn)營及新三板
企業(yè)IPO實(shí)務(wù)與操作
企業(yè)融資之道與并購重組
企業(yè)上市財(cái)務(wù)稅務(wù)規(guī)范常見風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)對
上市公司及擬上市公司財(cái)務(wù)報(bào)表分析
私募股權(quán)投融資運(yùn)作實(shí)務(wù)
投資盡職調(diào)查
新三板實(shí)務(wù)
二,銀行類金融機(jī)構(gòu)客戶
商業(yè)銀行財(cái)務(wù)分析與管理會計(jì)
商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管控體系建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)防范
商業(yè)銀行管理會計(jì)體系與實(shí)踐
商業(yè)銀行全面預(yù)算管理
商業(yè)銀行投資銀行實(shí)務(wù)與案例分析
授信盡職調(diào)查和財(cái)務(wù)造假識別
信貸視角財(cái)務(wù)報(bào)表分析與虛假報(bào)表識別
銀行案件防控及風(fēng)險(xiǎn)防范
銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理
三.管理人員及總裁班課程(非財(cái)-內(nèi)控)
非財(cái)人員財(cái)務(wù)管理(報(bào)表閱讀+報(bào)表分析+預(yù)算+成本+內(nèi)控)
集團(tuán)管控與集團(tuán)內(nèi)控體系
內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理
消滅企業(yè)內(nèi)控漏洞
總經(jīng)理財(cái)務(wù)研修—打造財(cái)務(wù)管控五大系統(tǒng)
四.財(cái)務(wù)人員專業(yè)課程(內(nèi)控-財(cái)務(wù)分析-預(yù)算-審計(jì)等)
財(cái)務(wù)報(bào)表分析與粉飾識別
財(cái)務(wù)精細(xì)化管控
風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的內(nèi)審實(shí)務(wù)與技巧
內(nèi)控漏洞識別與財(cái)務(wù)應(yīng)對
企業(yè)財(cái)務(wù)分析與運(yùn)營診斷
企業(yè)內(nèi)部控制-框架 體系體系建設(shè)與內(nèi)控評價(jià)
企業(yè)內(nèi)部控制審計(jì)
全面預(yù)算管理
如何發(fā)揮財(cái)務(wù)部門在企業(yè)中的管控作用
業(yè)財(cái)融合_從價(jià)值記錄到價(jià)值創(chuàng)造
有效的信用控制與應(yīng)收賬款管理
【授課風(fēng)格】
1、授課邏輯思維清晰,深入淺出,生動活潑
2、實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng),近二十年實(shí)務(wù)與咨詢經(jīng)歷,領(lǐng)導(dǎo)過多個(gè)咨詢項(xiàng)目,案例豐富
3、注意授課互動性,啟發(fā)學(xué)員參與討論和深入思考,容易引起學(xué)員共鳴
4、專業(yè)功底深厚,具有戰(zhàn)略高度,卻又簡明易懂
5、理論與實(shí)踐相結(jié)合,視角獨(dú)特,視野開闊
【服務(wù)客戶】
高校:清華大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、上海交大、上海財(cái)大、上海國家會計(jì)學(xué)院、暨南大學(xué)等多所高校研究生及總裁班特聘師資。
銀行:中國銀行、中國郵政儲蓄銀行總行、平安銀行、光大銀行山東分行、建設(shè)銀行松江支行、昆侖銀行、西安銀行、嘉興銀行、江南農(nóng)村商業(yè)銀行、郵儲湖北分行、湖北農(nóng)信社、黑龍江農(nóng)信社、昆明農(nóng)信社、內(nèi)蒙古信用聯(lián)社、漢口銀行、綿陽市商業(yè)銀行、中國太保、泰康人壽、申銀萬國證券、光大證券、安信信托、昆侖信托、廣汽匯理汽車金融公司、上海通用汽車金融公司、華融資產(chǎn)、南方電網(wǎng)財(cái)務(wù)公司
其他:中國重工、國華能源投資、中糧生化、北京首旅集團(tuán)、東風(fēng)汽車、復(fù)星醫(yī)藥、中船澄西、同煤集團(tuán)、紫光股份、山西汾酒、寧波富達(dá)、中大建設(shè)、徐匯國投、上港集團(tuán)、錦江地產(chǎn)、益民商業(yè)、聯(lián)化科技、普萊科生物、蘇浙匯、新華傳媒、金光紙業(yè)(APP)、WMF(中國)公司、無錫愛普生、上海電科、雙輪集團(tuán)、常熟熱電、長江石化、云錫股份、云南磷化、杉杉集團(tuán)、寧波華鼎錦綸、廣博股份、中國南車寧波時(shí)代傳感、欣龍控股、四川富臨股份、水星家紡、波爾服裝、重慶港九、雙錢股份、維維股份、東方財(cái)富網(wǎng)、海航物流、上海玻機(jī)幕墻、浙大網(wǎng)新、中國高嶺土、杭州熱聯(lián)、中國能建、卓爾控股、寧夏英力特、匯銀股份、海隆石油、中國電信陜西通信服務(wù)、中國電信黃頁公司、河南藥監(jiān)局、湛江地稅、青海國資,上海市稅務(wù)局、復(fù)旦大學(xué)軟件學(xué)院、上海交大、深圳綜合開發(fā)研究院、上海會計(jì)學(xué)會
【客戶評價(jià)】
1、三天財(cái)務(wù)培訓(xùn)結(jié)束,總結(jié)一句話,會計(jì)其實(shí)并不枯燥,還是挺有趣的,大大的彌補(bǔ)了大學(xué)里欠下的功課。謝謝!
2、整個(gè)授課過程分享的眾多案例,古今中外,既有企業(yè)實(shí)踐接觸到的,也有影視小說的各類情節(jié),讓我大開眼界、大開思路,佩服!
3、以前工作中碰到過很多困惑和朦朧的認(rèn)識,聽馬老師講完之后,覺得有種戳破窗戶紙的感覺,對解決工作面對的問題很有幫助,授課方式娓娓道來、深入淺出,案例有針對性。
4、學(xué)了這么多年會計(jì),第一次知道會計(jì)原來可以理解,就連小小的會計(jì)等式原來蘊(yùn)含了這么多哲理。
5、老師授課過程中分享到眾多風(fēng)險(xiǎn)案例,讓我深刻地認(rèn)識到內(nèi)控對企業(yè)成長的重要性。企業(yè)要持續(xù)發(fā)展,必須構(gòu)建良好的內(nèi)控體系,而執(zhí)行到位,并非一句口號所能解決,需要有完善的流程和操作工具作為保障。
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