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課程背景：

權(quán)益類產(chǎn)品的解讀一直是財(cái)富管理領(lǐng)域的一大難點(diǎn)，預(yù)期收益高，同時(shí)伴隨著風(fēng)險(xiǎn)高、期限長、復(fù)雜度高等特點(diǎn)。權(quán)益類產(chǎn)品種類也很繁復(fù)，有公募私募，有一級二級，而且每個(gè)類別下面還涵蓋很多不同的策略……

在中國，許多金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，尤其是財(cái)富管理的一線工作人員，對于權(quán)益類產(chǎn)品幾乎是一知半解，所以要將權(quán)益類產(chǎn)品講解清楚并配置到高凈值客戶的資產(chǎn)組合中，難度是可想而知的。

本課程將協(xié)助您和團(tuán)隊(duì)深刻理解權(quán)益類產(chǎn)品的家族體系，并將權(quán)益類產(chǎn)品與顧問式營銷做深度結(jié)合，力爭做到“理論有系統(tǒng)，實(shí)操有路徑，訓(xùn)練有效果”。

“理論有系統(tǒng)”，要求把權(quán)益類產(chǎn)品的來龍去脈闡述清楚，具體包括種類、投資管理策略、定價(jià)、估值、風(fēng)險(xiǎn)控制手段等等；“實(shí)操有路徑”， 意味著課程將以具有代表性的最新權(quán)益類產(chǎn)品為藍(lán)本，向?qū)W員闡述真實(shí)市場環(huán)境中的產(chǎn)品收益、風(fēng)險(xiǎn)、期限、復(fù)雜度等特征；“訓(xùn)練有效果”，一則通過與顧問式營銷的實(shí)操流程做深度結(jié)合，二則通過真實(shí)的高凈值客戶配置案例，讓學(xué)員充分訓(xùn)練到權(quán)益類產(chǎn)品在財(cái)富管理中的運(yùn)用流程和具體話術(shù)。

相信通過本課程的訓(xùn)練，學(xué)員將被賦予更系統(tǒng)、更深刻的權(quán)益產(chǎn)品認(rèn)知，并融合顧問式營銷、資產(chǎn)配置等框架，以兼具專業(yè)高度和平實(shí)語言的方式服務(wù)客戶或提供咨詢。

課程收益：

● 深刻體悟權(quán)益產(chǎn)品解讀能力與顧問營銷充分融合的重要性以及關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)；

● 系統(tǒng)學(xué)習(xí)權(quán)益產(chǎn)品家族的來龍去脈、種類、投資策略以及通用評價(jià)方法；

● 結(jié)合全球頂級對沖基金介紹，講解權(quán)益產(chǎn)品的全球前沿知識及借鑒意義；

● 深度挖掘權(quán)益產(chǎn)品投資策略背后的理論基礎(chǔ)，夯實(shí)學(xué)員對產(chǎn)品深度理解；

● 高凈值客戶配置權(quán)益產(chǎn)品的案例分析，讓學(xué)員生動學(xué)習(xí)流程和具體話術(shù)。

課程對象：

金融機(jī)構(gòu)（銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、第三方財(cái)富、互聯(lián)網(wǎng)金融公司等）需要學(xué)習(xí)權(quán)益類產(chǎn)品，或者在實(shí)際工作中需要充分理解和運(yùn)用權(quán)益類產(chǎn)品的職場人士。尤其適合需要服務(wù)中高凈值客戶的金融人士。

課程方式：沙盤+游戲+視頻+案例+理論+實(shí)操+演練+角色扮演

課程大綱

第一講：宏觀經(jīng)濟(jì)增長與權(quán)益資產(chǎn)預(yù)期回報(bào)率

一、宏觀解讀在財(cái)富管理中的意義

1. 通過預(yù)測宏觀經(jīng)濟(jì)增長率，預(yù)測資產(chǎn)的未來回報(bào)率

2. 構(gòu)建基于研究的咨詢能力

二、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

1. GDP增速

2. 通脹指標(biāo)：CPI/PPI

3. 就業(yè)率

4. 其他：基準(zhǔn)利率、匯率、國際收支平衡、PMI

三、經(jīng)濟(jì)增長長期因素（20-50年）

1. 環(huán)境變化

2. 典型的長期經(jīng)濟(jì)增長模型

四、投資回報(bào)與經(jīng)濟(jì)增長

1. 短期回報(bào)與經(jīng)濟(jì)增長

2. 長期回報(bào)與經(jīng)濟(jì)增長

3. 經(jīng)濟(jì)周期分類

4. 政策調(diào)節(jié)與經(jīng)濟(jì)周期

五、宏觀政策

1. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)

2. 貨幣政策

3. 財(cái)政政策

4. 產(chǎn)業(yè)政策

5. 現(xiàn)象剖析：貨幣超發(fā)與資產(chǎn)泡沫

六、經(jīng)濟(jì)預(yù)測方法

1. 宏觀經(jīng)濟(jì)量化法

2. 經(jīng)濟(jì)指標(biāo)法

3. 權(quán)益資產(chǎn)收益率預(yù)測模型

七、中國政治環(huán)境分析

中美博弈

八、雙重夾擊，中國經(jīng)濟(jì)如何乘風(fēng)破浪

實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練1：最新宏觀研報(bào)解讀

第二講：權(quán)益類產(chǎn)品深度解析

一、權(quán)益類二級市場主要投資策略

1. 股票（對沖）策略

2. 固定收益

3. 管理期貨

4. 相對價(jià)值

5. 事件驅(qū)動

6. 宏觀策略

7. 組合基金

8. 復(fù)合策略

二、權(quán)益類私募基金

1. 私募基金的種類

2. 陽光私募產(chǎn)品簡述

3. 橋水基金產(chǎn)品概述

實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練2：陽光私募產(chǎn)品分析解讀

三、權(quán)益類基金的通用評價(jià)方法

1. 基金經(jīng)理

2. 投資風(fēng)格

3. 四分位排名

4. Alpha阿爾法

5. Beta貝塔

6. TR指標(biāo)

7. SR指標(biāo)

8. JM指標(biāo)

9. IR指標(biāo)

第三講：投資規(guī)劃/投資組合管理

一、投資規(guī)劃的流程和框架

1. 風(fēng)險(xiǎn)收益目標(biāo)（源自KYC報(bào)告）

2. 宏觀&金融市場（源自RBA）

3. 大類資產(chǎn)配置與小類資產(chǎn)配置

4. 構(gòu)造/落實(shí)投資組合

5. 風(fēng)險(xiǎn)管理策略

6. 定期調(diào)倉策略

二、投資組合管理理論基礎(chǔ)

1. 投資組合的由來

2. 有效市場假說

3. 馬科維茨理論

4. 資本資產(chǎn)定價(jià)模型/CAPM

三、最常見的三大投資組合策略

1. 買入并持有

2. 恒定混合策略

3. 投資組合保險(xiǎn)策略

四、權(quán)益類資產(chǎn)的配置價(jià)值

1. 加入低相關(guān)性資產(chǎn)的顯著作用

2. 弱有效市場下更有可能獲取超額收益

3. 較低的流動性提供“流動性溢價(jià)”

第四講：顧問式營銷中如何配置權(quán)益類產(chǎn)品

一、財(cái)富管理市場的客群分析

1. 9類典型客戶

2. 行為模式分析法（客群 ）

3. 生命周期分析方法

4. 財(cái)富量級分析法

二、PPF分析法

1. 了解過去

2. 分析現(xiàn)在

3. 展望未來

三、講解資產(chǎn)配置原則的前期準(zhǔn)備工作

1. 宏觀經(jīng)濟(jì)/大類資產(chǎn)配置報(bào)告的準(zhǔn)備

2. 按照客戶資產(chǎn)量級分類討論

3. 解讀當(dāng)前的資產(chǎn)配置建議書

4. 投資者溝通

四、資產(chǎn)配置原則的溝通流程

1. 上一年投資總結(jié)

2. 講解本期宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境/大類資產(chǎn)/小類資產(chǎn)的表現(xiàn)預(yù)測

3. 講解本客戶的資產(chǎn)配置

4. 促成的關(guān)鍵要素和投顧最常用的工具包

實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練3：角色扮演（高凈值客戶的權(quán)益類資產(chǎn)配置建議）

林老師

林時(shí)凱老師 私人銀行專家

18年金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

國際認(rèn)證財(cái)富管理師CWMA

CFA（美國特許金融分析師）3級候選人

管理博士（Doctor of Management在讀）

曾任：中國建設(shè)銀行總行丨金融市場部交易員

曾任：上海普蘭金服丨債券資金部總經(jīng)理

曾任：湯森路透集團(tuán)丨中國區(qū)固定收益業(yè)務(wù)總監(jiān)

曾任：天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)丨債券市場部副總經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)配置、私行產(chǎn)品、金融市場、財(cái)富管理方案……

→ 獨(dú)立財(cái)富顧問，資產(chǎn)管理規(guī)模10億人民幣

→ 2009年湯森路透（中國區(qū)）/2010年湯森路透CEO全球大獎獲得者

→ 曾為超過100家中小金融機(jī)構(gòu)提供債券資金業(yè)務(wù)投資顧問服務(wù)，資產(chǎn)管理規(guī)模超50億元

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

林老師擁有18年國內(nèi)外知名金融機(jī)構(gòu)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，是福建農(nóng)林大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士校外導(dǎo)師。具有扎實(shí)的金融理論基礎(chǔ)，且熟悉各類金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，曾參與創(chuàng)設(shè)多個(gè)交易團(tuán)隊(duì)，各類產(chǎn)品日交易總量均達(dá)幾十億元。

?任職中國建設(shè)銀行總行（世界品牌價(jià)值500強(qiáng)）期間，負(fù)責(zé)外匯交易，包括即期、遠(yuǎn)期、掉期交易和期權(quán)交易，并協(xié)助團(tuán)隊(duì)每天完成近百億元的巨額交易量。

?任職上海普蘭金融期間，主導(dǎo)建立債券、資金兩個(gè)交易團(tuán)隊(duì)，并帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)為多家中小金融機(jī)構(gòu)提供債券資金業(yè)務(wù)投資顧問服務(wù)，日交易總量超30億人民幣。

?任職天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)（五大貨幣經(jīng)濟(jì)之一）期間，主導(dǎo)建立債券交易團(tuán)隊(duì)，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行涵蓋信用債、利率債、非標(biāo)產(chǎn)品等各類產(chǎn)品日交易總量超過20億人民幣。

?任職湯森路透集團(tuán)（世界品牌價(jià)值500強(qiáng)）期間，制定金融數(shù)據(jù)產(chǎn)品戰(zhàn)略，構(gòu)建符合中國市場需求的固定收益數(shù)據(jù)、投資組合管理平臺和交易平臺等，平臺在外資機(jī)構(gòu)的市場份額中占比超過60%，位列第一。同時(shí)，搭建金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)交流平臺，平臺活躍度在湯森路透系統(tǒng)內(nèi)一直排名全球首榜。

部分授課案例：

?曾為興業(yè)銀行講授《資產(chǎn)配置_交叉銷售提升產(chǎn)品覆蓋及AUM》課程輔導(dǎo)，累計(jì)輪訓(xùn)6期

?曾為郵政儲蓄講授《市場解讀與財(cái)經(jīng)播報(bào)》、《資產(chǎn)配置沙盤訓(xùn)練營》等課程，返聘5期

?曾為建設(shè)銀行講授《用資產(chǎn)配置方法促進(jìn)基金銷售》等課程，返聘5期

?曾為中國平安講授《宏觀解讀與資產(chǎn)配置》等課程，返聘20+期

?曾為陽光人壽講授《顧問式營銷—從資產(chǎn)配置角度挖掘客戶需求》等課程，返聘12+期

?曾為中國人壽講授《宏觀經(jīng)濟(jì)與研報(bào)解讀》等課程，返聘10+期

?曾為恒昌財(cái)富講授《宏觀解讀與資產(chǎn)配置》等課程，返聘50+期

?曾為美信聯(lián)邦講授《零售客戶分群經(jīng)營維護(hù)及精準(zhǔn)配置策略》等課程，返聘30+期

主講課程：

《宏觀經(jīng)濟(jì)與研報(bào)解讀》

《資產(chǎn)配置理論與沙盤訓(xùn)練營》

《權(quán)益類產(chǎn)品（股票）解讀與顧問式營銷》

《債券類產(chǎn)品與顧問式營銷》

《用資產(chǎn)配置方法促進(jìn)基金銷售》

《金融科技與人工智能》

授課風(fēng)格：

邏輯嚴(yán)謹(jǐn)且不失詼諧：扎實(shí)的金融理論功底串起復(fù)雜的底層邏輯、資產(chǎn)和投資品，適度的詼諧感讓學(xué)員輕松享受知識盛宴。

實(shí)例分析與場景訓(xùn)練：大量金融實(shí)務(wù)項(xiàng)目調(diào)研與案例萃取，行業(yè)標(biāo)桿案例剖析，輔之以場景訓(xùn)練，務(wù)使學(xué)員學(xué)以致用。

核心要領(lǐng)與實(shí)戰(zhàn)工具：框架導(dǎo)圖疊加核心要領(lǐng)，助力學(xué)員形成網(wǎng)狀知識架構(gòu)，便捷實(shí)戰(zhàn)工具固化學(xué)習(xí)效果。

部分服務(wù)過的客戶：

銀行：興業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、郵政儲蓄、中原銀行、廈門農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、蘇州銀行…

保險(xiǎn)：泰康人壽、中國平安、中美大都會、美國友邦、中意人壽、新華人壽、中國人壽、太平人壽、中國人保、光大人壽、陽光人壽、華夏人壽、天安人壽、長城人壽…

第三方金融：恒昌財(cái)富、恒天財(cái)富、宜信財(cái)富、大唐財(cái)富、水木財(cái)富、美信聯(lián)邦、大童、明亞…

其他：愛建信托、福建農(nóng)林大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院、新華都商學(xué)院、牛投邦、老虎證券…

部分學(xué)員評價(jià)：

打破了宏觀解讀和資產(chǎn)配置枯燥冰冷的固有印象，使這些內(nèi)容變得生動而有溫度。更重要的是，在課程中學(xué)習(xí)、訓(xùn)練并掌握的流程和話術(shù)完全可以直接運(yùn)用到服務(wù)客戶的真實(shí)場景中

——興業(yè)銀行總行 私人銀行資深理財(cái)經(jīng)理?xiàng)畎贂?/p>

對于宏觀信息的有了更深的解讀，同時(shí)也掌握了更多與客戶互動的新媒體運(yùn)營技巧，比如微信朋友圈、抖音等。在資產(chǎn)配置方面，資產(chǎn)配置沙盤訓(xùn)練讓我親身體驗(yàn)到了資產(chǎn)配置的重要性；原先大多認(rèn)為資產(chǎn)配置過于“高大上”不知如何使用，培訓(xùn)后克服了對資產(chǎn)配置的心理障礙，變得勇于使用相應(yīng)的流程和話術(shù)，也勇于服務(wù)更高凈值的客戶。

——中國農(nóng)業(yè)銀行深圳分行 資深理財(cái)經(jīng)理劉璐

原先大多不知道如何把對客戶的理解、資產(chǎn)配置和權(quán)益類產(chǎn)品的解讀做深度融合，培訓(xùn)后學(xué)員清晰地了解需要準(zhǔn)備的材料（包括內(nèi)部準(zhǔn)備的，也包括面向客戶提供的）、流程、話術(shù)，可以直接運(yùn)用到更高凈值的客戶身上。

——蘇州銀行總行 資深理財(cái)經(jīng)理滕海

課程能將突發(fā)事件（2020新冠疫情）深度結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架、銀行業(yè)經(jīng)營面臨的挑戰(zhàn)，同時(shí)課程也梳理人工智能的發(fā)展歷程、區(qū)塊鏈的最新發(fā)展，以及它們對銀行業(yè)可能產(chǎn)生的影響，深入淺出、受益匪淺。

——平頂山銀行總行 資深業(yè)務(wù)經(jīng)理王博

老師真正做到了把晦澀、混亂的客戶營銷技巧重新梳理，不僅如此，還結(jié)合了專業(yè)度很高的資產(chǎn)配置實(shí)操技能，的確是可以做到學(xué)以致用、活學(xué)活用。

——愛建信托 投資顧問張燁

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