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【課程背景】

邁入數(shù)字化時(shí)代以來(lái)，我國(guó)的互聯(lián)網(wǎng)科技帶動(dòng)實(shí)體產(chǎn)業(yè)快速發(fā)展，取得了舉世矚目的成就，經(jīng)濟(jì)高增長(zhǎng)的優(yōu)秀表現(xiàn)也贏(yíng)得了廣泛的國(guó)際贊譽(yù)，但在部分金融領(lǐng)域，仍然發(fā)展滯后，特別是金融市場(chǎng)的不成熟性和由此引發(fā)的各種風(fēng)險(xiǎn)倍受關(guān)注。

在國(guó)際經(jīng)濟(jì)重啟的節(jié)點(diǎn)，以及金融大監(jiān)管的時(shí)代背景中，金融系統(tǒng)以及外延到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的風(fēng)險(xiǎn)，需要每一個(gè)金融從業(yè)人員全方位的認(rèn)識(shí)和理解。

本課程是適合金融機(jī)構(gòu)全員學(xué)習(xí)的，普及型課程。在理論方面，為學(xué)員梳理金融風(fēng)險(xiǎn)的全貌、區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型和含義、介紹常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段，同時(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)資本的來(lái)由和必要性，理清巴塞爾協(xié)議等監(jiān)管框架體系；在實(shí)操方面，通過(guò)國(guó)內(nèi)外金融風(fēng)險(xiǎn)案例和沙盤(pán)形式，演示各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)是如何在市場(chǎng)的上下游傳遞，以及它們之間的相互關(guān)聯(lián)。

事實(shí)上，不僅僅是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)，在數(shù)字化時(shí)代中，越來(lái)越多的互聯(lián)網(wǎng)科技企業(yè)已經(jīng)涉足到金融體系的邊緣，從而增加了整個(gè)市場(chǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的復(fù)雜度。從手機(jī)支付端切入的金融業(yè)務(wù)，正在加速替換傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)。因此，本課程也適合具有金融牌照的互聯(lián)網(wǎng)科技公司金融產(chǎn)品和風(fēng)控條線(xiàn)的相關(guān)人員學(xué)習(xí)。

從監(jiān)管角度，我們正來(lái)到了一個(gè)時(shí)代的十字路口。小到企業(yè)破產(chǎn)，大到全球金融危機(jī)，均與金融風(fēng)險(xiǎn)管理密不可分。尤其是后疫情時(shí)代，在共同富裕的時(shí)代主題下，過(guò)去的激進(jìn)做法急需矯正。新聞中層出不窮的負(fù)面案例，也在提醒各機(jī)構(gòu)的高層，盡快引領(lǐng)全員提升金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知，盡早建設(shè)具有國(guó)際一流風(fēng)險(xiǎn)管理水平的團(tuán)隊(duì)，為客戶(hù)提供真正有長(zhǎng)期價(jià)值的服務(wù)，同時(shí)將金融風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)融入到投資者教育中，維護(hù)各機(jī)構(gòu)自身的品牌價(jià)值和社會(huì)形象。

盡管從監(jiān)管部門(mén)到機(jī)構(gòu)管理層，都對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理極為重視，但由于本領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)人才匱乏，各機(jī)構(gòu)急需一場(chǎng)全員的“金融健身”來(lái)改善目前的“身體狀況”，并為呼之欲出的“金融市場(chǎng)化”時(shí)代，做好強(qiáng)身健體的準(zhǔn)備工作。 在這個(gè)賽場(chǎng)上，不僅需要風(fēng)控管理部門(mén)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)體系架構(gòu)進(jìn)行頂層設(shè)計(jì)，也需要更多的一線(xiàn)人員參與，從業(yè)務(wù)實(shí)操角度，理解各項(xiàng)流程背后的原因，貫徹執(zhí)行各項(xiàng)預(yù)防措施，并進(jìn)行定期的自檢和互查。

【課程收益】

?掌握5大金融風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型與產(chǎn)生原因分析

掌握1套完整的巴塞爾協(xié)議體系框架

掌握3種常用的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量模型

掌握4個(gè)數(shù)字化時(shí)代風(fēng)險(xiǎn)敞口控制的方法

掌握6種風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件和管理的手段

掌握8個(gè)常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理誤區(qū)和盲點(diǎn)

【課程對(duì)象】

金融機(jī)構(gòu)，全條線(xiàn)從業(yè)者和預(yù)備從業(yè)者，互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品和金融風(fēng)險(xiǎn)條線(xiàn)從業(yè)者。

【課程大綱】

一、為什么要搞“金融健身”？——金融世界里無(wú)處不在的風(fēng)險(xiǎn)

1、什么是金融風(fēng)險(xiǎn)

1.1 金融風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生背景

1.2 金融風(fēng)險(xiǎn)主要類(lèi)型和常見(jiàn)場(chǎng)景

案例：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)

2、 牽一發(fā)而動(dòng)全身——金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)因素

2.1 金融風(fēng)險(xiǎn)的安全性

2.2 金融風(fēng)險(xiǎn)的流動(dòng)性

2.3 金融風(fēng)險(xiǎn)的收益性

案例：暴雷的P2P產(chǎn)品、資金池產(chǎn)品（期限錯(cuò)配）

3、商業(yè)銀行的角色——金融風(fēng)險(xiǎn)的涉事大戶(hù)

3.1 以經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為生的玩家

風(fēng)險(xiǎn)的承受方

風(fēng)險(xiǎn)的制造方

案例：開(kāi)車(chē)學(xué)交規(guī)（金融駕校）

3.2 數(shù)字化管理金融風(fēng)險(xiǎn)的流程

交易前管理

交易中管理

交易后管理

渠道風(fēng)控管理

案例：線(xiàn)上到線(xiàn)下、線(xiàn)下到線(xiàn)上

3.3 數(shù)字化轉(zhuǎn)型：管理方式和流程的重塑

數(shù)字化金融風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)的思維理念

數(shù)字化金融風(fēng)險(xiǎn)管理的頂層設(shè)計(jì)

案例：數(shù)字化流程改革誤區(qū)

二、金融風(fēng)險(xiǎn)的五疾——金融風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型及表現(xiàn)

2.1 風(fēng)濕——市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)用

案例：國(guó)債利率上升

2.2 腦梗——信用風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)用

案例：恒大地產(chǎn)

2.3 癲癇——操作風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)用

案例：被帶走的行長(zhǎng)

2.4 心梗——流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)用

案例：銀行擠兌

2.5 外傷——法律風(fēng)險(xiǎn)與應(yīng)用

案例：監(jiān)管處罰

三、魚(yú)頭魚(yú)身和魚(yú)尾——金融風(fēng)險(xiǎn)管理的組織系統(tǒng)

3.1 公司管理組織結(jié)構(gòu)下的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) （魚(yú)骨圖）

3.2公司不同層面的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)

前臺(tái)部門(mén)

中臺(tái)部門(mén)

后臺(tái)部門(mén)

3.3 組織系統(tǒng)的外部監(jiān)管力量

巴塞爾協(xié)議體系三大支柱

銀保監(jiān)會(huì)

央行

銀行同業(yè)系統(tǒng)

案例：水庫(kù)防水和管理員的故事

四、從進(jìn)食到消化——金融風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)控系統(tǒng)

4.1 內(nèi)部控制及其要素

4.2全面風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)及其應(yīng)用

沙盤(pán)游戲：誰(shuí)在說(shuō)謊？——識(shí)別潛在雷區(qū)的本領(lǐng)

五、全面健身計(jì)劃——金融風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略系統(tǒng)

5.1 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)

5.2 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的策略

5.3 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則與指導(dǎo)思想

5.4 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的政策措施

5.5 風(fēng)險(xiǎn)資本及其限額

5.6 金融風(fēng)險(xiǎn)管理的程序

案例：破解不可能三角，如何取舍？

六、健身指標(biāo)監(jiān)測(cè)——金融風(fēng)險(xiǎn)管理的核心程序

6.1 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量

6.2信用風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量

6.3操作風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量

6.4流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量

6.5法律風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量

案例：誰(shuí)有權(quán)利調(diào)整指標(biāo)？

七、健身數(shù)據(jù)應(yīng)用——金融風(fēng)險(xiǎn)管理的信息系統(tǒng)

7.1 信息系統(tǒng)的應(yīng)用結(jié)構(gòu)

7.2 信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)

7.3 信息系統(tǒng)的技術(shù)結(jié)構(gòu)

案例：請(qǐng)說(shuō)人話(huà)——業(yè)務(wù)和技術(shù)的兩種語(yǔ)言

八、健身風(fēng)向和群體健身指導(dǎo)——監(jiān)管風(fēng)向標(biāo)與金融從業(yè)者在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的參與方式

8.1金融風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)向標(biāo)與案例解析

8.2如何參與公司風(fēng)險(xiǎn)管理的布局

案例：不做第一個(gè)吃螃蟹的人——審時(shí)度勢(shì)的重要性

九、標(biāo)準(zhǔn)健身套餐——金融風(fēng)險(xiǎn)管理工具與模型

9.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具與模型

9.2信用風(fēng)險(xiǎn)管理工具與模型

9.3操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具與模型

9.4流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具與模型

9.5法律風(fēng)險(xiǎn)管理工具與模型

案例：他山之玉——國(guó)際頂級(jí)金融機(jī)構(gòu)的看家本領(lǐng)

郎老師

郎巧妹 老師

——財(cái)富管理與金融風(fēng)險(xiǎn)管理資深專(zhuān)家

北京大學(xué)金融學(xué)碩士、澳洲新南威爾士大學(xué)（UNSW）工商管理碩士

CFA（注冊(cè)金融分析師） 持證人、FRM（金融風(fēng)險(xiǎn)管理師） 持證人

原中國(guó)工商銀行東京分行個(gè)人金融部 部長(zhǎng)代理

原中國(guó)工商銀行總行戰(zhàn)投部日本項(xiàng)目調(diào)研負(fù)責(zé)人

澳大利亞投融資咨詢(xún)公司（Tripfinancier）亞太區(qū)董事執(zhí)行主席

日本投融資咨詢(xún)公司 （融行株式會(huì)社）創(chuàng)始人

美國(guó)GGR基金（Gratitude Railroad） 影響力投資項(xiàng)目顧問(wèn)、恒天基金財(cái)富管理部 咨詢(xún)顧問(wèn)

金庫(kù)網(wǎng)（金融從業(yè)人員培訓(xùn)平臺(tái)）、碧桂園集團(tuán)、聯(lián)想集團(tuán)等多家企業(yè)特聘講師

金程教育、道明誠(chéng)教育、凱斯頓教育（韓國(guó)）、Atop教育（澳洲）CFA金融分析師課程講師、啟牛商學(xué)院金融直播講師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

郎巧妹老師擁有近十六年國(guó)際投融資項(xiàng)目管理，財(cái)富管理，金融風(fēng)險(xiǎn)管理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，作為該領(lǐng)域的資深咨詢(xún)顧問(wèn)，她的理論基礎(chǔ)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，并且擁有中、美、日、澳四國(guó)的跨地區(qū)工作經(jīng)驗(yàn)，服務(wù)過(guò)20余家境內(nèi)外企業(yè)客戶(hù)，促成了一級(jí)市場(chǎng)財(cái)務(wù)類(lèi)投資交易3次，金融機(jī)構(gòu)同業(yè)融資5次，戰(zhàn)略投資/并購(gòu)類(lèi)交易投資2次，高凈值客戶(hù)資產(chǎn)配置10+次，總金額達(dá)2億元。

郎老師代表中國(guó)工商銀行總行參加國(guó)際投資基金（IIF）組織的，在東京舉辦的3天2晚的首席風(fēng)險(xiǎn)管CRO高峰會(huì)議，并代表中國(guó)工商銀行發(fā)表在金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的前言實(shí)踐，與國(guó)際投資組織其他國(guó)家會(huì)員交流金融風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)。

郎老師作為美國(guó)GGR基金（Gratitude Railroad）投資顧問(wèn)，成功引導(dǎo)美國(guó)東西海岸影響力投資項(xiàng)目完成，期間建立3個(gè)估值模型，2個(gè)評(píng)級(jí)模型，篩選標(biāo)的企業(yè)5家，達(dá)成交易1家，完成A輪投資金額500萬(wàn)美元（RMB3000萬(wàn)元）。

在金融培訓(xùn)教育領(lǐng)域，郎老師結(jié)合了自己多年行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，以企業(yè)內(nèi)訓(xùn)課、訓(xùn)練營(yíng)和沙盤(pán)課等形式，為多家國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)提供符合其發(fā)展需要的金融類(lèi)內(nèi)訓(xùn)課程和訓(xùn)練營(yíng)產(chǎn)品。曾在多家機(jī)構(gòu)擔(dān)任過(guò)線(xiàn)上、線(xiàn)下課程及訓(xùn)練營(yíng)的主編和培訓(xùn)講師，累計(jì)培訓(xùn)學(xué)員10萬(wàn)+。

從2010年開(kāi)始，郎老師作為金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)家開(kāi)始受聘于大型金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行授課活動(dòng)，世界上著名的公司包括：中國(guó)工商銀行（中國(guó)第一大銀行）, 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，澳大利亞西太平洋銀行(Westpac), 碧桂園集團(tuán)（中國(guó)第一大地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商），恒天基金（中國(guó)第一大三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)）, Gratitude Railroad （美國(guó)影響力投資基金、家族辦公室），金庫(kù)網(wǎng)（中國(guó)銀行證券從業(yè)協(xié)會(huì)培訓(xùn)平臺(tái)）, 聯(lián)想集團(tuán)，蘇州高科技投資產(chǎn)業(yè)園、首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)、大白商學(xué)院、啟牛商學(xué)院等實(shí)體和前沿企業(yè)。

郎老師對(duì)“財(cái)富管理”和“金融風(fēng)險(xiǎn)”兩大領(lǐng)域有豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和深刻的理解。主要以授課和咨詢(xún)顧問(wèn)的形式，解決客戶(hù)在投資項(xiàng)目、融資項(xiàng)目以及財(cái)富管理中的以下問(wèn)題：1）營(yíng)銷(xiāo)角度：由于基層員工的專(zhuān)業(yè)知識(shí)能力和職業(yè)素養(yǎng)缺乏，導(dǎo)致新客戶(hù)拓展困難、老客戶(hù)流失和轉(zhuǎn)介紹不足的問(wèn)題。2）利潤(rùn)角度：由于對(duì)客戶(hù)需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好的匹配錯(cuò)誤，導(dǎo)致投資組合失效和營(yíng)收下降問(wèn)題。3）風(fēng)控角度：由于員工對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)）的理解不足，導(dǎo)致違規(guī)操作而產(chǎn)生監(jiān)管處罰和社會(huì)負(fù)面影響等問(wèn)題。4）人力資源角度：由于中低層員工缺乏系統(tǒng)性金融知識(shí)架構(gòu)和金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，對(duì)高層的戰(zhàn)略方向無(wú)法深入理解，導(dǎo)致政策落地期長(zhǎng)，骨干培養(yǎng)難度大，進(jìn)而形成企業(yè)人力資源的冗余和浪費(fèi)問(wèn)題。

【授課風(fēng)格】

學(xué)識(shí)淵博，國(guó)際視野，條理清晰、案例式教學(xué)、體系化、課堂互動(dòng)多、親和力強(qiáng)。

實(shí)用為主，開(kāi)拓眼界：郎老師具有多年國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)管理經(jīng)驗(yàn)，并且長(zhǎng)年與銀行、證券、資管、保險(xiǎn)、財(cái)富管理同業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)配置與財(cái)富管理業(yè)務(wù)合作，對(duì)很多國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)面臨的問(wèn)題有深入和獨(dú)特的理解，能夠使用系統(tǒng)的培訓(xùn)體系、實(shí)用的工具、落地的模板，幫助金融機(jī)構(gòu)前臺(tái)銷(xiāo)售、財(cái)富管理?xiàng)l線(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線(xiàn)人員提升業(yè)務(wù)能力和金融專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，進(jìn)而增加業(yè)務(wù)收入，減少合規(guī)和人力成本。

從原理到實(shí)操的全面闡釋?zhuān)豪衫蠋熒崎L(zhǎng)從問(wèn)題深層次的原因入手，結(jié)合外在和內(nèi)在的環(huán)境變化，不僅告訴學(xué)員實(shí)際操作的方法，還會(huì)將深?yuàn)W的道理以極為專(zhuān)業(yè)的手法剖析得清楚透徹．

系統(tǒng)性強(qiáng)，知識(shí)量大，視野高遠(yuǎn)，理論聯(lián)合實(shí)戰(zhàn)。適合有一定金融基礎(chǔ)，并且有處理復(fù)雜問(wèn)題需要的學(xué)員來(lái)品評(píng)．

郎老師極為專(zhuān)業(yè)的英語(yǔ)和日語(yǔ)水平，使其外文的課程亦深受學(xué)員們的喜愛(ài)．

【主講課程】

財(cái)富管理：

《財(cái)富管理與資產(chǎn)配置》

《后疫情時(shí)代的財(cái)商思維》——爆品課程

《企業(yè)股權(quán)設(shè)計(jì)》

金融風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)：

《金融風(fēng)險(xiǎn)及其管理系統(tǒng)入門(mén)——每個(gè)金融從業(yè)者都需要了解的金融風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)》

產(chǎn)品類(lèi)：

《客戶(hù)畫(huà)像與產(chǎn)品設(shè)計(jì)》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代的產(chǎn)品力——如何匹配客戶(hù)畫(huà)像與金融產(chǎn)品矩陣》

【服務(wù)客戶(hù)】

金融機(jī)構(gòu)類(lèi):中國(guó)工商銀行（中國(guó)第一大銀行）, 中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，澳大利亞西太平洋銀行(Westpac), 恒天基金（中國(guó)第一大三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)）, Gratitude Railroad （美國(guó)影響力投資基金、家族辦公室）等。

非金融機(jī)構(gòu)包括：

碧桂園集團(tuán)（中國(guó)第一大地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商），金庫(kù)網(wǎng)（中國(guó)銀行證券從業(yè)協(xié)會(huì)培訓(xùn)平臺(tái)）, 聯(lián)想集團(tuán)，蘇州高科技投資產(chǎn)業(yè)園、首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)、大白商學(xué)院、啟牛商學(xué)院等．

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

我很喜歡郎老師的課程，她總是能夠站在學(xué)員的實(shí)際需求角度去看待問(wèn)題，提出很多全方位多角度，并且能落地的方案和見(jiàn)解，具有極好的實(shí)際操作性，不同于一些只從技術(shù)角度去解釋的方案，那些方案也許挺完美，但距離現(xiàn)實(shí)太遠(yuǎn)，根本沒(méi)法執(zhí)行．

——工商銀行 東京分行行長(zhǎng)，何曉建

我要預(yù)訂

咨詢(xún)電話(huà)：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com