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一、商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險(xiǎn)防范

1、商業(yè)承兌匯票查詢查復(fù)與銀行承兌匯票的區(qū)別及注意事項(xiàng)；

2、電子商業(yè)匯票四種承兌模式；

3、承兌人主動(dòng)授信項(xiàng)下的電票貼現(xiàn)審核方式

4、貼現(xiàn)申請(qǐng)人為授信企業(yè)商票貼現(xiàn)審核方式；

5、如何確認(rèn)商票保證人及保證人為授信企業(yè)商票貼現(xiàn)審核方式；

6、供應(yīng)鏈電子商票保貼授信審核方式

7、關(guān)聯(lián)企業(yè)電子商票保貼授信審核方式

8、銀行增信下商票保貼。

二、供應(yīng)鏈金融新特點(diǎn)與電子商票的應(yīng)用

1、創(chuàng)新金融工具，大力發(fā)展應(yīng)收賬款融資；

2、商業(yè)銀行如何利用電子商票改變傳統(tǒng)信貸模式，構(gòu)建獨(dú)立的供應(yīng)鏈金融運(yùn)營(yíng)機(jī)制；

3、供應(yīng)鏈金融1+N、4+N，N+N等商票業(yè)務(wù)拓展與盈利模式；

4、發(fā)改委《促進(jìn)大中小企業(yè)融通發(fā)展三年行動(dòng)計(jì)劃》“推動(dòng)供應(yīng)鏈核心企業(yè)支持小微企業(yè)供應(yīng)商開展應(yīng)收賬款融資。清理以政府、大企業(yè)為源頭的資金拖欠。”大企業(yè)開商票，小企業(yè)貼現(xiàn)，延伸產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)；

5、電商平臺(tái)“票付通”產(chǎn)品功能與供應(yīng)鏈金融應(yīng)用；

三、票據(jù)政策解讀與紙電融合集中交易

1、票據(jù)市場(chǎng)的參與者；

2、票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施；

3、票據(jù)信息登記與電子化；

4、票據(jù)登記與托管；

5、票據(jù)交易；

6、票據(jù)交易結(jié)算與到期處理；

7、承兌貼現(xiàn)授信類票據(jù)交易；

8、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、買入返售（賣出回購(gòu)）等交易類票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定；

四、票交所時(shí)代的票據(jù)市場(chǎng)展望

1、票交所設(shè)立后的票據(jù)市場(chǎng)格局將發(fā)生哪些變化；

2、商業(yè)銀行如何在票交所集中交易中盈利模式。

3、商票定價(jià)將趨于直貼行承兌的銀票，直+轉(zhuǎn)盈利。

五、票據(jù)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

1、融資工具票據(jù)化，

2、票據(jù)工具電子化，電子銀票提升支付功能，降低貼現(xiàn)需求；

3、電子票據(jù)商業(yè)承兌化；

（1）商票融資簡(jiǎn)便快捷；

（2）電子票據(jù)信用透明化；

（3）整體社會(huì)信用提升；

（4）保證增信模式多樣化；

（5）信用融資發(fā)展趨勢(shì)；

（6）低成本融資，最低融資成本可能為零。

4、票據(jù)交易集中一體化；

5、融資性票據(jù)是否會(huì)放開，放開對(duì)市場(chǎng)影響；

6、轉(zhuǎn)帖現(xiàn)賣斷是否需計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)？

六、紙質(zhì)商業(yè)匯票與電子商業(yè)匯票主要不同與操作注意事項(xiàng)

1、16位票號(hào)與30位票號(hào)代表的含義及其風(fēng)險(xiǎn)提示；

2、凍結(jié)方式與到期解付風(fēng)險(xiǎn)；

3、提示付款區(qū)別與追索權(quán)風(fēng)險(xiǎn)；

4、紙票與電票的質(zhì)押方式及解除質(zhì)押操作注意事項(xiàng)；

5、背書禁止轉(zhuǎn)讓與風(fēng)險(xiǎn)；

6、背書連續(xù)標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)及操作注意事項(xiàng)。

七、電子票據(jù)業(yè)務(wù)操作與中風(fēng)險(xiǎn)防范。

1、電子票據(jù)信息查詢

2、電子商業(yè)匯票的保證方式

3、電子匯票拒絕無(wú)理由退票-電票付款要求

4、電子商業(yè)匯票支付信用信息查詢

5、電子商業(yè)匯票再貼現(xiàn)

系統(tǒng)顯示為銀承實(shí)為商票的識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)；

6、“線上清算”或“票款對(duì)付”與“線下清算”或“非票款對(duì)付”操作風(fēng)險(xiǎn)；

7、承兌人與開戶行、開戶行行號(hào)不一致代理接入“假票”風(fēng)險(xiǎn) ；

8、解除質(zhì)押，只可在出質(zhì)日至到期日前一天的期限內(nèi)辦理；

9、提示付款期內(nèi)未提示付款無(wú)追索風(fēng)險(xiǎn)；

10、電票資金清算的規(guī)定；

11、電票的拒付與凍結(jié)規(guī)定；

12、商票到期應(yīng)避免線下清算；

13、直貼、轉(zhuǎn)貼不可逆，一旦電子票據(jù)系統(tǒng)完成交易，無(wú)法撤銷；

14、出票環(huán)節(jié)有未用退回功能，但是票據(jù)一旦經(jīng)收款人簽收，便無(wú)法退回；

15、電子商業(yè)匯票責(zé)任解除前，電子商業(yè)匯票的承兌人不得撤銷原辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的賬戶，接入機(jī)構(gòu)不得為其辦理銷戶手續(xù)；

16、超過(guò)規(guī)定權(quán)利時(shí)效處理規(guī)定；

17、追索未收到線下付款不可點(diǎn)簽收；

18、保證人不得為票據(jù)上的其他債務(wù)人；

19、對(duì)電子票據(jù)的司法保全須向持票人所在銀行辦理。

八、案例分析

1、電票是否會(huì)丟失，是否適用于公示催告？

2、票據(jù)司法確權(quán)與除權(quán)的區(qū)別，司法確權(quán)是否可以對(duì)確權(quán)人付款？

3、票據(jù)是否可以凍結(jié)，如遇凍結(jié)如何判別正確與否？

4、電子票據(jù)是否存在假票，如何甄別？

5、背書錯(cuò)誤與正確糾正方面都有哪些，出具說(shuō)明是否都有效？

九、票據(jù)鑒別(防偽設(shè)計(jì)及技術(shù)研究角度原理介紹防偽要點(diǎn))

1、油墨防偽技術(shù)；

2、印刷防偽技術(shù)；

3、紙張防偽技術(shù)；

4、暗記介紹。

十、變?cè)炱睋?jù)案例介紹及主要防偽防范措施：

1、金額處底紋“匯票漢字和huipiao拼音防偽”

2、大寫金額處可溶性熒光水線墨；

3、水印位置隨機(jī)分布；

4、出票日期及到期日底紋防偽；

5、梅蘭竹菊主體圖案底；

6、藍(lán)綠雙色底紋；

7、下八位票號(hào)滲透性油墨；

8、號(hào)碼處無(wú)色熒光花團(tuán)；

9、無(wú)色熒光主體圖案；

10、簡(jiǎn)易快速識(shí)別真假票總結(jié)。

十一、票據(jù)法律法規(guī)

1、票據(jù)概述

2、票據(jù)法的意義與特點(diǎn)

1)文意性-背書錯(cuò)誤另附說(shuō)明與票據(jù)權(quán)利；

2)無(wú)因性-司法機(jī)關(guān)是否有權(quán)凍結(jié)票據(jù)；

3)獨(dú)立性-票據(jù)關(guān)系及其基礎(chǔ)關(guān)系；

4)要式性-票據(jù)正面背面要式與票面記載事項(xiàng)對(duì)票據(jù)權(quán)利的影響。

3、票據(jù)行為

1)出票

2)承兌

3)背書

4)保證

5)付款

4、票據(jù)權(quán)利

1)付款請(qǐng)求權(quán)

2)追索權(quán)

3)利益返還請(qǐng)求權(quán)

5、票據(jù)的偽造與變?cè)?/p>

6、票據(jù)的抗辯權(quán)

7、票據(jù)時(shí)效

1)提示付款規(guī)定與要求

2)超過(guò)規(guī)定權(quán)利時(shí)效與票據(jù)權(quán)利

8、票據(jù)喪失后的救濟(jì)

1)掛失有關(guān)與要求

2)公示催過(guò)處理手續(xù)及票據(jù)權(quán)利取得與確認(rèn)

任老師

任恩林

中國(guó)人民銀行總行培訓(xùn)中心首席講師、經(jīng)濟(jì)師。

國(guó)內(nèi)知名票據(jù)真?zhèn)舞b別專家

中國(guó)人民銀行總行中鈔實(shí)業(yè)銀行產(chǎn)品部經(jīng)理、票據(jù)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人

主要負(fù)責(zé)新版票據(jù)的防偽設(shè)計(jì)、生產(chǎn)管理、工藝管理、安全管理

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

任老師參與過(guò)新版票據(jù)的研發(fā)、試驗(yàn)、票面設(shè)計(jì)等工作，對(duì)新版票據(jù)工藝防偽、紙張防偽、版面印刷設(shè)計(jì)防偽等全面的了解。

任老師擅長(zhǎng)結(jié)合《票據(jù)法》、《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定》、人民銀行相關(guān)制度等方面講解分析票據(jù)案例，任老師熟悉掌握票據(jù)整個(gè)業(yè)務(wù)流程，善于對(duì)商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)案例收集分析整理，任老師同時(shí)對(duì)票據(jù)印制、設(shè)計(jì)、紙張、工藝等方面全方面掌握并分析講解，并結(jié)合案例分析進(jìn)行真?zhèn)舞b別及風(fēng)險(xiǎn)防范方面進(jìn)行授課；

中鈔實(shí)業(yè)公司授中國(guó)人民銀行總行委托管轄十六家分布于全國(guó)各地的銀行票據(jù)定點(diǎn)印制企業(yè)；具有印鈔領(lǐng)域防偽技術(shù)的源頭優(yōu)勢(shì)；中鈔實(shí)業(yè)有限公司系中國(guó)人民銀行總行直屬單位。

【主講課程】

《銀行票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范暨防偽技術(shù)與真?zhèn)舞b別》

《銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防》

《2010版銀行票據(jù)防偽技術(shù)與鑒別方法》

《票據(jù)基礎(chǔ)知識(shí)及盈利模式》

《票據(jù)營(yíng)銷與管理》

《票面審查及背書錯(cuò)誤與糾正》

《銀行票據(jù)案例解析》

【服務(wù)客戶】

中國(guó)工商銀行總行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行、中國(guó)銀行總行、中國(guó)建設(shè)銀行總行、民生銀行總行、光大銀行總行、興業(yè)銀行總行、渤海銀行總行、浙江民泰銀行總行、東亞銀行上海總行中國(guó)銀行北京分行、中國(guó)銀行黑龍江分行、中國(guó)銀行江蘇省分行、中國(guó)銀行寧波分行、中國(guó)銀行海南省分行、中國(guó)銀行河北省分行、中國(guó)銀行山西省分行、中國(guó)銀行陜西省分行、中國(guó)銀行青海省分行、中國(guó)銀行四川省分行、中國(guó)銀行內(nèi)蒙古自治區(qū)分行、中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行、中國(guó)人民銀行太原分行、中國(guó)人民銀行石家莊分行、中國(guó)人民銀行南京分行、中國(guó)人民銀行營(yíng)口支行、中國(guó)人民銀行揚(yáng)州分行、中國(guó)人民銀行張家口支行、中國(guó)人民銀行唐山分行、山東省聯(lián)社、江西省聯(lián)社、貴州省聯(lián)社、安徽省聯(lián)社、山西省聯(lián)社、黑龍江省聯(lián)社、吉林省聯(lián)社、廣西北部灣銀行、河北銀行、江蘇銀行、寧波銀行、張家口銀行、大連銀行、重慶銀行、哈爾濱銀行、漢口銀行、湖北銀行、日照銀行、晉商銀行、昆侖銀行、營(yíng)口銀行、龍江銀行、南充商業(yè)銀行、吉林銀行、大同銀行、滄州銀行、焦作銀行、衡水銀行、泰安銀行、招商銀行大連分行、招商銀行廣東省分行、招商銀行蘇州分行、中心銀行北京分行、民生銀行昆明分行、民生銀行西安分行、民生銀行總營(yíng)、貴州茅臺(tái)仁懷農(nóng)商行、蓬萊農(nóng)商行、清河農(nóng)商行、石家莊藁城聯(lián)社、晉城村鎮(zhèn)銀行、成都農(nóng)商行、重慶農(nóng)商行、南洋商業(yè)銀行、工商銀行重慶分行、工商銀行山西分行、長(zhǎng)春農(nóng)商行、北京市銀行業(yè)協(xié)會(huì)、寧夏石嘴山銀行業(yè)協(xié)會(huì)、北京農(nóng)商行、廣宗縣聯(lián)社、北京房山滬農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行、廈門農(nóng)行、福建省農(nóng)業(yè)銀行、重啟農(nóng)業(yè)銀行、贛州農(nóng)商銀行、高郵農(nóng)商行、平安銀行寧波分行、九江共青農(nóng)商行、臨沂沂水農(nóng)商行、石嘴山惠農(nóng)聯(lián)社、石家莊市聯(lián)社、濟(jì)寧地區(qū)聯(lián)社、江都農(nóng)商行、浦發(fā)銀行青島分行、浦發(fā)銀行西安分行、交通銀行北京分行、云南普洱地區(qū)聯(lián)社、淮安農(nóng)商行、南通農(nóng)商行、張家港農(nóng)商行、廣東清新聯(lián)社、巨野聯(lián)社、十堰農(nóng)商行等。

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