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【課程背景】

2018年資管新規(guī)，打破剛性?xún)陡叮?/p>

2019年銀保監(jiān)會(huì)，19條開(kāi)放新措施；

2020年新冠肺炎疫情，8成以上中小微企業(yè)現(xiàn)金流撐不過(guò)三個(gè)月；

一方面，企業(yè)反饋融資難、融資貴；另一方面，嚴(yán)格風(fēng)控，守住底線(xiàn)……

未來(lái)銀行業(yè)發(fā)展何去何從？如平衡企業(yè)融資難與守住底線(xiàn)？

【課程收益】

分析改革開(kāi)放四十年未有之新情況

展望未來(lái)對(duì)公業(yè)務(wù)和零售業(yè)務(wù)的新賽道

【課程特色】案例，深入淺出聽(tīng)得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來(lái)

【課程對(duì)象】相關(guān)需求者

【課程大綱】

一、當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀及深層原因是什么？

1、我國(guó)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要特征

2、我國(guó)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的主要內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

3、我國(guó)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的主要外部風(fēng)險(xiǎn)

二、對(duì)公業(yè)務(wù)：十四五規(guī)劃之中，哪些行業(yè)的客戶(hù)會(huì)受益？哪些行業(yè)的客戶(hù)更艱難？

1、當(dāng)前宏觀(guān)環(huán)境下，對(duì)行業(yè)選擇的建議

遠(yuǎn)離廉價(jià)勞動(dòng)力密集型

遠(yuǎn)離資本風(fēng)口型

遠(yuǎn)離依賴(lài)海外市場(chǎng)型

案例：以數(shù)千家上市公司數(shù)據(jù)為例，量化分析行業(yè)類(lèi)型

2、十四五規(guī)劃之中機(jī)遇與危機(jī)

最好的投資：即使傻瓜都能運(yùn)營(yíng)成功

企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)三要素的宏觀(guān)背景

靜態(tài)行業(yè)特征：完全競(jìng)爭(zhēng)、壟斷競(jìng)爭(zhēng)、寡頭競(jìng)爭(zhēng)、完全壟斷

案例：航空業(yè)一旦脫離寡頭競(jìng)爭(zhēng)，巴菲特與特朗普一樣虧錢(qián)

經(jīng)濟(jì)周期下行業(yè)特點(diǎn)

案例：經(jīng)濟(jì)下行壓力下，全聚德與康師傅鮮明對(duì)比

行業(yè)的周期性特點(diǎn)

初創(chuàng)期：先吃螃蟹的人，身邊多為3F（family、friend、fool）

成長(zhǎng)期：賺錢(qián)效應(yīng)吸引眾多跟進(jìn)者

成熟期：雙馬競(jìng)賽或者勝者通吃

衰退期：行業(yè)消亡，非人力能改變

企業(yè)所在的行業(yè)特征

3、十四五規(guī)劃主題：構(gòu)建經(jīng)濟(jì)發(fā)展新格局

主線(xiàn)一：內(nèi)循環(huán)為核心的消費(fèi)主線(xiàn)

主線(xiàn)二：科技創(chuàng)新 提高全要素生產(chǎn)率

三、個(gè)金業(yè)務(wù)：資管新規(guī)之下，負(fù)債端（資產(chǎn)管理部門(mén)）如何突圍？

1、資管新規(guī)的前因后果——監(jiān)管角度看資管

2020年11月我們收到的培訓(xùn)需求：銀行主推公募基金

銀行與銀監(jiān)的博弈

以往剛性?xún)陡?/p>

打破剛性?xún)陡吨螅篜2P的教訓(xùn)

2、銀行與基金公司的困境

通道業(yè)務(wù)：逐漸退出消亡

直面新的競(jìng)爭(zhēng)

3、游戲規(guī)則在改變

流量時(shí)代轉(zhuǎn)向存量時(shí)代

現(xiàn)在壓縮成本不是降薪，而是“機(jī)器取代人”

“攪局者”支付寶又來(lái)了

4、分析：我們能做的還有很多

機(jī)器做不好的事情：與人溝通

與人溝通最容易也是最困難的事情：主動(dòng)

KYC：了解客戶(hù)

新的挑戰(zhàn)：專(zhuān)業(yè)性

5、未來(lái)：先做事到極致，然后才看有機(jī)會(huì)

伴隨著改變的就是競(jìng)爭(zhēng)加劇：沒(méi)看到希望之前，誰(shuí)先付出，誰(shuí)占先機(jī)

目前大部分從業(yè)者尚未覺(jué)醒

可以借鑒的模式：愛(ài)德華瓊斯（Edward Jones）、Fidelity客戶(hù)分層、先鋒領(lǐng)航的啟示

6、行為規(guī)范

2020年9月銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的“職業(yè)操守”，會(huì)產(chǎn)生什么樣的影響

宋老師

宋柏允 老師（北京）

——獨(dú)立宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)研究者、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)解讀專(zhuān)家

獨(dú)立宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)研究者

曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁

曾任美地東方投資咨詢(xún) 宏觀(guān)及行業(yè)研究員

曾任東方華爾金融咨詢(xún) 首席研究員

曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技 宏觀(guān)策略分析師

個(gè)人簡(jiǎn)介

宋老師曾以宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)研究為多個(gè)領(lǐng)域投資提供幫助指導(dǎo)。2012年協(xié)助投資美國(guó)西海岸奧蘭治縣多個(gè)房地產(chǎn)投資項(xiàng)目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣(mài)方顧問(wèn)身份協(xié)助東方華爾完成4000萬(wàn)元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實(shí)現(xiàn)教育培訓(xùn)轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技提供宏觀(guān)研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)目年均復(fù)合利潤(rùn)率超17%。

宋老師多年宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)研究、宏觀(guān)投資咨詢(xún)，最大特點(diǎn)“從投資角度看宏觀(guān)”，因此重點(diǎn)在于“分析行業(yè)發(fā)展未來(lái)、研究企業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)”，針對(duì)不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟(jì)周期、生命周期等多個(gè)維度，建立統(tǒng)一數(shù)學(xué)模型，總結(jié)出一套關(guān)于企業(yè)升級(jí)與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)同并用于實(shí)戰(zhàn)，取得良好的效果。

宋老師多年來(lái)始終堅(jiān)持獨(dú)立客觀(guān)的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標(biāo)，應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)。

【主講課程】

《個(gè)人投資類(lèi)-從宏觀(guān)及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶(hù)需求》

《宏觀(guān)類(lèi)-“一帶一路”倡議與重慶對(duì)外開(kāi)放研究》

《新基建政策解讀與行業(yè)發(fā)展展望》

《金融科技與風(fēng)險(xiǎn)管理》

《財(cái)務(wù)分析在投融資、公司估值中的應(yīng)用》

《經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下的營(yíng)商環(huán)境》

《互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》

《當(dāng)前金融環(huán)境下的投融資與資本運(yùn)作》

《疫情下的商戶(hù)應(yīng)對(duì)之道》

《當(dāng)前宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與金融領(lǐng)域應(yīng)對(duì)》

《宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形下企業(yè)運(yùn)維攻略》

《混合所有制改革最新政策解讀》

《“一帶一路”的機(jī)遇與風(fēng)險(xiǎn)》

【服務(wù)客戶(hù)】

北京銀行，北京銀行深圳龍華支行，中國(guó)銀行哈爾濱道外支行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行深圳分行，招行南京分行，工商銀行南充分行，中國(guó)銀行青海分行，江陰農(nóng)商行，徽商銀行，中國(guó)銀行黃山分行，重慶城商行，北京銀行，民生銀行，工商銀行北京分行，義烏農(nóng)商銀行，農(nóng)業(yè)銀行明州支行

上海中智公司，鎮(zhèn)江交通集團(tuán)，煙草公司，中核陜西鈾濃縮有限公司，中信置業(yè)，渝農(nóng)商融資租賃公司，淄博郵政，華潤(rùn)置地，中交一公局七公司，太平財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司，中國(guó)鐵塔，中建三局?公司基礎(chǔ)公司，中交天津航道局有限公司，中交第四航務(wù)工程局有限公司，淄博政府，徐州郵政

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

宋老師的宏觀(guān)觀(guān)點(diǎn)，獨(dú)到犀利，深入淺出，聽(tīng)得懂、學(xué)得會(huì)、用得上！

——北京市藥師協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng) 田見(jiàn)龍

宋老師學(xué)富五車(chē)，能表達(dá)的東西太多了！ ——經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)出版社 陳莎莎

你給我這么專(zhuān)業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導(dǎo)也特別認(rèn)可您，所以想請(qǐng)您多講一些，我們正在學(xué)習(xí)，內(nèi)容太豐富了！

——新華社旗下中國(guó)財(cái)富網(wǎng) 陳曉燕

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