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新監(jiān)管形勢下商業(yè)銀行案件防控及合規(guī)管理
【課程編號】:NX21191
新監(jiān)管形勢下商業(yè)銀行案件防控及合規(guī)管理
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【所屬類別】:財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)
【培訓(xùn)課時】:1天,6小時/天
【課程關(guān)鍵字】:商業(yè)銀行監(jiān)管培訓(xùn),案件防控培訓(xùn)
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【課程對象】
運(yùn)營人員
【課程收益】
1、了解銀行案件防控及合規(guī)管理工作的必要性和重要性。
2、剖析銀行案件的類型、表現(xiàn)形式和原因。
3、以法律和監(jiān)管法規(guī)為出發(fā)點(diǎn),掌握合規(guī)管理內(nèi)涵,明晰履職要求,尋求和落實(shí)科學(xué)的案件防控和合規(guī)管理方法。
【課程大綱】
一、銀行案件危害及后果
(一)近期銀行案件分享(實(shí)時更新)
(二)銀行案件三后果
1、法律懲處
(1)刑事拘留
(2)罪名及構(gòu)成要件
(3)量刑標(biāo)準(zhǔn)
2、銀保監(jiān)會行政處罰
(1)逐年攀升的規(guī)范性文件和罰單數(shù)量
(2)行政處罰的手段:警告\罰款\沒收違法所得\責(zé)令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等
(3)行政處罰的原則:上追兩級、雙線問責(zé)
3、行內(nèi)處分
(三)銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的特殊性
二、典型銀行案件剖析
(一)銀行案件的演進(jìn)與分類:一類案件\二類案件\三類案件
(二)主要犯罪形式及案例
1、表現(xiàn)形式:結(jié)算業(yè)務(wù)\信貸業(yè)務(wù)\票據(jù)業(yè)務(wù)等
2、一類案件主要罪名、構(gòu)成要件、量刑標(biāo)準(zhǔn)及案例
職務(wù)侵占罪: 133萬元銀行款箱調(diào)包案
偽造、變造金融票證罪/非法吸收公眾存款罪:山東濱州1.5億存款不翼而飛
非國家工作人員受賄罪/詐騙罪:銀行員工違規(guī)開戶,套取同業(yè)資金14.5億
挪用資金罪:銀行柜員利用職務(wù)便利瘋狂盜轉(zhuǎn)儲戶資金最終獲刑
違規(guī)出具金融票證罪:內(nèi)外勾結(jié),銀行客戶經(jīng)理違規(guī)開票獲刑
金融憑證詐騙罪:銀行員工偽造存單騙取儲戶存款
非法吸收公眾存款罪:銀行客戶經(jīng)理非法吸存經(jīng)商,自首后獲刑
吸收客戶資金不入賬罪:銀行零售客戶經(jīng)理假理財(cái)套取資金3000余萬元
違規(guī)出具金融票證罪:內(nèi)外勾結(jié),銀行客戶經(jīng)理違規(guī)開票獲刑
集資詐騙罪:利用銀行內(nèi)部賬戶,行長充當(dāng)資金掮客,造成巨額損失
合同詐騙罪:銀行員工私刻蘿卜章騙取客戶資金,數(shù)罪并罰被判無期徒刑
票據(jù)詐騙罪:銀行行長違規(guī)提供擔(dān)保,商業(yè)承兌匯票騙取大額資金
侵犯公民個人信息罪:銀行客戶經(jīng)理出售客戶信息獲利37萬元,自首后獲刑
3、二類案件案例分享
案例一:為VIP客戶服務(wù)要有邊界和底線
案例二:有權(quán)機(jī)關(guān)究竟多有權(quán)?
案例三:工作疏漏導(dǎo)致客戶得以施行詐騙,銀行多人受處罰
4、三類案件案例分享
信用卡詐騙等
(三)案件發(fā)生的原因
1、個人利益與職業(yè)道德的選擇
2、業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)的平衡
3、知法、懂法、守法
三、銀行合規(guī)管理實(shí)務(wù)
(一)合規(guī)管理的目標(biāo)和原則
1、案件發(fā)生的三類動因:動機(jī)\漏洞\權(quán)限
?銀行員工內(nèi)外勾結(jié)詐騙儲戶逾億元存款
2、合規(guī)管理的原則:風(fēng)險(xiǎn)為本
3、針對三類動因的管理手段
(二)商業(yè)銀行從業(yè)人員從業(yè)操守
1、與客戶的關(guān)系
(1)遵紀(jì)守法、嚴(yán)守底線
(2)熟知業(yè)務(wù)、防控風(fēng)險(xiǎn)
(3)盡職調(diào)查、反洗錢
2、與同事的關(guān)系
(1)互相監(jiān)督
分組討論:典型銀行案件的員工異常行為
(2)職級、權(quán)利不可大過規(guī)章制度
行長指使客戶經(jīng)理、柜員違法違規(guī),三人均獲刑
(3)群眾舉報(bào)制度
3、規(guī)范業(yè)務(wù)流程
(三)海恩法則與執(zhí)行落實(shí)
楊老師
個人簡介
運(yùn)營條線-零售條線-運(yùn)營檢輔-總行內(nèi)訓(xùn)師-法國巴黎銀行培訓(xùn)學(xué)院-法律合規(guī)部,近十年商業(yè)銀行、外資銀行從業(yè)經(jīng)歷
法國巴黎銀行認(rèn)證培訓(xùn)師、課程開發(fā)師
二級人力資源管理師
美國ACI注冊國際職業(yè)培訓(xùn)師授權(quán)導(dǎo)師
2017年中國好課程大賽全國十強(qiáng)
2017年中國好講師大賽全國百強(qiáng)
普通話授課
主講課程
《商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作(法律)風(fēng)險(xiǎn)防控》
《新監(jiān)管形勢下銀行結(jié)算賬戶全流程管理》
《客戶身份識別合規(guī)指引與投訴處理》
《商業(yè)銀行廳堂客戶服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控》
《商業(yè)銀行運(yùn)營人員情緒管理及溝通技巧提升》
《新監(jiān)管形勢下商業(yè)銀行案件防控及合規(guī)管理》
《新監(jiān)管形勢下商業(yè)銀行反洗錢工作實(shí)務(wù)》
《商業(yè)銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作實(shí)務(wù)》
《基于“消保”下的客戶投訴處理技巧》
《商業(yè)銀行從業(yè)人員職業(yè)道德》
曾服務(wù)客戶(部分)
行業(yè)協(xié)會:東莞市銀行業(yè)協(xié)會
國有行:工商銀行朔州分行
建設(shè)銀行廣州、深圳分行
交通銀行貴州、山西、天津、重慶、大連分行
郵政儲蓄銀行紹興、東莞分行
股份行:興業(yè)銀行深圳、福州、哈爾濱、廣州、寧波、北京、成都、中山分行
招商銀行煙臺、深圳、金華、廣州、昆明、銀川、長春分行
民生銀行深圳、天津、長沙、長春、貴陽、珠海、鹽城分行
平安銀行海口、大連、天津自貿(mào)區(qū)、成都、杭州分行
廣發(fā)銀行寧波、惠州、中山、河源分行
浦發(fā)銀行大連、深圳、西安、蘭州分行
中信銀行東莞、焦作、成都、昆明分行
華夏銀行北京、廣州、鄭州分行
光大銀行貴陽、蘇州分行
恒豐銀行長沙分行
城商行:北京銀行、江西銀行、華融湘江銀行、溫州銀行、青島銀行、廈門銀行、鄭州銀行、廈門國際銀行、海南銀行、漢口銀行、中原銀行
農(nóng)商行:瑞豐銀行、廈門農(nóng)行銀行、東莞農(nóng)商銀行、黃石農(nóng)商銀行、衡陽農(nóng)商銀行、九江農(nóng)商銀行、高安農(nóng)商銀行、關(guān)嶺農(nóng)商銀行
授課特色
扎根實(shí)踐—深耕商業(yè)銀行合規(guī)管理領(lǐng)域多年,理論萃取于實(shí)踐。
以案說法—案例分析落腳于金融法律法規(guī),直指監(jiān)管核心精神。
深入淺出—邏輯結(jié)構(gòu)化,結(jié)合梳理總結(jié),便于學(xué)員記憶和操作。
需求導(dǎo)向—根據(jù)學(xué)員現(xiàn)有基礎(chǔ)和實(shí)際需求,合理安排授課內(nèi)容。
互動性強(qiáng)—以豐富的案例和練習(xí)啟發(fā)引導(dǎo),課堂氣氛活躍有序。
即時反饋—課上及課后持續(xù)受理個案咨詢,以解決問題為目標(biāo)。
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企業(yè)管理培訓(xùn)分類導(dǎo)航
企業(yè)培訓(xùn)公開課日歷
2024年
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中國人民大學(xué)MBA,中國注冊會計(jì)師(CPA),注冊稅務(wù)師(CPT),中國目前唯一縱橫“財(cái)...
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名課堂特聘講師,加拿大皇家大學(xué)工商管理碩士、香港國際商學(xué)院財(cái)務(wù)碩士研究生、江西財(cái)經(jīng)職業(yè)技術(shù)學(xué)院客座教...
楊凌彬老師
楊凌彬老師—高級財(cái)務(wù)分析師,高級講師 畢業(yè)于四川大學(xué)、香港大學(xué) 澳大利亞DEAKIN u...