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【課程背景】

隨著經(jīng)濟金融化、金融市場化進程的加快以及互聯(lián)網(wǎng)的普及，普惠金融已經(jīng)得到了快速的發(fā)展，作為一種新型金融產(chǎn)品，已經(jīng)逐漸成為經(jīng)濟發(fā)展的必然趨勢。

然而，在其發(fā)展過程中也存在著業(yè)務體系不完善、風險控制難度大、不良處置成本高等一些列的問題，這些問題應當引起金融機構(gòu)的足夠重視以及高度關(guān)注。

為了使金融機構(gòu)與時俱進地識別普惠金融的相關(guān)風險并進行有效的風險管理，肖劍老師特別開設(shè)了這門課程，以供金融從業(yè)人員學習。

【課程收益】

課程從很多實際案例出發(fā)，揭示風險背后不為人知的客觀規(guī)律。解決學員在風險控制過程中面臨的“沒體系、少方法、執(zhí)行難”的三大難題，使學員學之解惑，學之能用，帶領(lǐng)學員對風險控制有深度的了解，并能夠幫助企業(yè)進一步優(yōu)化風險控制的總體策略。

【課程對象】

董事長、總裁、總經(jīng)理、常務副總經(jīng)理、總裁助理等企業(yè)高管人員及風控相關(guān)工作人員；

【授課大綱】

第一部分 普惠金融行業(yè)發(fā)展分析

1.我國普惠金融發(fā)展情況及趨勢分析

2.普惠金融最新政策研究及走向

3.普惠金融行業(yè)面臨的主要問題

4.普惠金融行業(yè)應對措施與經(jīng)營原則

5.行業(yè)發(fā)展方向與國際經(jīng)驗借鑒

第二部分 普惠金融風險管理基本情況

1.普惠金融風險管理現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢

2.普惠金融風險管理面臨的困難與挑戰(zhàn)

3.普惠金融風險管理思路剖析與分解

第三部分 普惠金融實操中的風險管理要點

1.普惠金融業(yè)務流程概述

2.業(yè)務流程與風險控制的關(guān)系

3.業(yè)務流程的設(shè)計與建立

4.普惠金融業(yè)務流程風險控制要點

(1)貸款業(yè)務受理要點及案例分析

(2)客戶調(diào)查與貸款分析

(3)審核審批要點與流程

(4)貸款發(fā)放：合同設(shè)計與簽署流程、放貸前準備工作

(5)貸后監(jiān)控重點

(6)逾期監(jiān)控與催收

5.貸款審查和決策模擬案例

6.普惠金融全流程風險控制案例分析

肖老師

肖 劍 老師

——企業(yè)風險控制與金融投資交易專家

曾任廣發(fā)銀行天津分行信貸管理部副總經(jīng)理

曾任廣發(fā)銀行天津分行零售信貸部總經(jīng)理

曾任西南證券房地產(chǎn)行業(yè)首席分析師

曾任CCTV2-交易時間欄目特約評論員

曾任財富非常道欄目特約評論員

曾任中央人民廣播電臺經(jīng)濟之聲特約評論員

曾經(jīng)獲得《投資者報》全國十佳研究員

現(xiàn)就職于資產(chǎn)規(guī)模超過500億元的大型金融控股集團（旗下?lián)碛袃杉疑鲜泄尽⒁患冶ｋU公司、同時為兩家股份制銀行第二大股東），擔任風控合規(guī)總監(jiān)

【個人簡介】

肖老師擁有近十五年風險管理與金融投資交易的經(jīng)驗，并在相關(guān)領(lǐng)域取得了出色的成績：

以特約評論員身份參加cctv2財經(jīng)頻道、各類財經(jīng)節(jié)目、各類金融論壇等活動190余次；

曾經(jīng)獲得《投資者報》全國十佳研究員；

曾參與大智慧、新都化工、吉峰農(nóng)機、世聯(lián)行、商湯科技的上市IPO項目

擁有15年股票、期貨、外匯等領(lǐng)域投資經(jīng)驗，曾參與各類投資項目累計金額約40億元；

累計審批、管理各類授信業(yè)務規(guī)模合計約500億元，主要包括傳統(tǒng)銀行授信類業(yè)務、大型對公租賃保理業(yè)務、ABS\ABN等資產(chǎn)證券化業(yè)務、大型供應鏈金融業(yè)務、股權(quán)投資、二級市場投資、不良資產(chǎn)的資管業(yè)務、汽車金融業(yè)務等；擁有豐富的項目審批、出賬審核、貸后管理、風險合規(guī)、量化風險建模、清收訴訟、內(nèi)部風險控制、內(nèi)部審計、反洗錢、反欺詐等風險領(lǐng)域工作經(jīng)驗

參與集團科技金融子公司的大型普惠金融項目，包括中小企業(yè)普惠項目與個人普惠金融項目，并與螞蟻金服、釘釘分期建立了深度合作關(guān)系，參與了前期整體方案設(shè)計、風險系統(tǒng)的建立、商務渠道的談判溝通，從0到1完成了項目的建立；并累計放款近60億元，風險模型經(jīng)受住了各層級市場的考驗，取得了良好的效果；

參與集團子公司汽車科技金融項目，從0到1參與了前期項目整體方案設(shè)計、風險模型的建立、商務渠道的拓展、商業(yè)合作的談判、系統(tǒng)對接的處理，并與優(yōu)歆二手車、瓜子二手車等企業(yè)建立了暢通的合作，并參與了累計8億元的風險審批、出賬、貸后管理、訴訟清收等相關(guān)工作，對汽車金融行業(yè)整體有了深入了解；

【授課風格】

實戰(zhàn)型導師，深入淺出、論證嚴密、善于從底層原理出發(fā)，講透問題的本質(zhì)；

學以致用：肖老師的課以大量的實際案例出發(fā)，并緊扣風險與投資交易的本質(zhì)，將深奧的理論以一種直觀而不膚淺、簡約而不簡單的方式傳授給學員；

【主講課程】

風險管理系列

《風險控制基礎(chǔ)與實戰(zhàn)操作》

《內(nèi)控基礎(chǔ)與實戰(zhàn)操作》

《普惠金融風險管理基礎(chǔ)與實戰(zhàn)操作》

《項目可行性報告的分析與講解》

《項目盡調(diào)過程中核心要素的風險控制》

《財務分析在風險管理中的應用與實戰(zhàn)》

《宏觀分析在風險管理中的應用與實踐》

金融投資交易系列

《金融投資交易分析基礎(chǔ)與實戰(zhàn)》

《系統(tǒng)化交易的基礎(chǔ)與實戰(zhàn)》

《投資交易心理學》

【服務客戶】

風險控制類：廣發(fā)銀行總行培訓部、北京大學、天津商學院、河北大學、魏橋鋁業(yè)（世界500強）、信源集團（電解鋁行業(yè)全國第三）、寧夏晟晏（全國硅錳合金行業(yè)全國第一）、新疆三江新能源（煤焦油加氫行業(yè)）、廣州優(yōu)世聯(lián)合（電子科技）、奧園地產(chǎn)（房地產(chǎn)）、佳兆業(yè)（房地產(chǎn)）、釘釘分期（金融科技）、長春市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會等

金融交易類：CCTV2-交易時間欄目組的資訊培訓、內(nèi)蒙古電視臺-財富非常道欄目組資訊顧問、北京電視臺-薇觀世界欄目組資訊培訓、中央人民廣播電臺-經(jīng)濟之聲的資訊培訓、天津易孚澤投資基金 、工商銀行南京分行金融交易部、陜西福天寶新能源集團、正泰電器、廣發(fā)銀行北京分行、天津分行風險管理部等

【學員評價】

肖劍老師善于從底層邏輯出發(fā)，將復雜的問題用最簡單的方式呈現(xiàn)給大眾。

-----廣州優(yōu)世聯(lián)合有限公司董事長張濤

肖劍老師結(jié)合多年的實踐經(jīng)驗，總結(jié)出了很多原創(chuàng)性的理論，揭示了投資交易的本質(zhì)。

-----財富非常道主持人兼制片人李楠

簡單、務實、有內(nèi)容、不膚淺。

-----國安華源投資管理有限公司總經(jīng)理侯雷

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