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中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、趨勢(shì)與轉(zhuǎn)型方向
【課程編號(hào)】:NX25085
中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、趨勢(shì)與轉(zhuǎn)型方向
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【所屬類別】:戰(zhàn)略管理培訓(xùn)
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第一篇:政策環(huán)境篇 中美貿(mào)易戰(zhàn)背景下宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策的巨變
1.中國(guó)政府迎戰(zhàn)中美貿(mào)易政策:經(jīng)濟(jì)金融“全面寬松基本確認(rèn)”
2017年是政策轉(zhuǎn)變之年:由穩(wěn)增長(zhǎng)(2014—2016)轉(zhuǎn)向去杠桿、抑泡沫、防風(fēng)險(xiǎn)(2017-2020)
2018年4月11號(hào):亞洲博鰲論壇,易剛宣布中國(guó)金融開放的12大舉措,取消銀行業(yè)外資持股比例限制
2018年4月23號(hào):中央政治局會(huì)議,刪除了“管住貨幣供給總閘門”的表述,政策“微調(diào)”還是“巨變”?
2018年6月27號(hào):央行貨幣政策委員會(huì)第二次會(huì)議,流動(dòng)性由“合理穩(wěn)定”到“合理充裕”
2018年7 月 23 日: 保持適度的社會(huì)融資規(guī)模和流動(dòng)性合理充裕,“全面寬松基本確認(rèn)”
2018年7 月 31 日:中央政治局半年會(huì)議,政策轉(zhuǎn)向得以確定
2018 年央行一系列“再度放水”舉動(dòng):寬松歸來
2.中國(guó)政府迎戰(zhàn)政策反思:寬松至死?請(qǐng)走窄門
3.銀行經(jīng)營(yíng):競(jìng)爭(zhēng)格局變化,回歸借貸本源
第二篇:趨勢(shì)轉(zhuǎn)型篇 中國(guó)銀行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、趨勢(shì)與轉(zhuǎn)型方向
一、2017中國(guó)銀行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀
1.各類機(jī)構(gòu)穩(wěn)步發(fā)展,銀行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)向好(凈利潤(rùn)增速明顯回升)
2.資產(chǎn)擴(kuò)張速度放緩,同業(yè)和表外業(yè)務(wù)收縮
3.存款業(yè)務(wù)平穩(wěn)增長(zhǎng),非存款業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展
4.中間業(yè)務(wù)增速穩(wěn)中略降,新型業(yè)務(wù)面臨轉(zhuǎn)型
5.對(duì)接國(guó)家戰(zhàn)略,不斷優(yōu)化布局
6.信用風(fēng)險(xiǎn)整體穩(wěn)定,市場(chǎng)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)總體可控
7.資管新規(guī)推動(dòng)資管業(yè)務(wù)加快轉(zhuǎn)型
二、2017銀行業(yè)新趨勢(shì)盤點(diǎn)
1.五大行紛紛與互聯(lián)網(wǎng)公司結(jié)成盟友,借助互聯(lián)網(wǎng)的力量自我革命;
2.民營(yíng)銀行迎來"三年考",積極向監(jiān)管層溝通獲得更多業(yè)務(wù)資質(zhì);
3.首家獨(dú)立法人直銷銀行開業(yè),監(jiān)管層開始鼓勵(lì)商業(yè)銀行穩(wěn)步開展直銷銀行子公司試點(diǎn);
4.零售轉(zhuǎn)型成為今年上市銀行中報(bào)數(shù)據(jù)的一大亮點(diǎn),未來5到10年對(duì)銀行業(yè)利潤(rùn)貢獻(xiàn)或超50%;
5.央行對(duì)普惠金融實(shí)施定向降準(zhǔn)政策,多家商業(yè)銀行設(shè)立普惠金融事業(yè)部
三、2018年銀行業(yè)十大猜想
猜想一:行業(yè)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)延續(xù),整體沖擊邊際下降。
猜想二:理財(cái)改革進(jìn)入深水區(qū),理財(cái)發(fā)行規(guī)模下降。
猜想三:同業(yè)監(jiān)管繼續(xù)加強(qiáng),存單發(fā)行規(guī)模下降。
猜想四:息差整體企穩(wěn)回升。
猜想五:生息資產(chǎn)同比略有擴(kuò)張。
猜想六:資產(chǎn)質(zhì)量延續(xù)改善,信貸成本壓力減緩。
猜想七:存款壓力仍然較大,存款表現(xiàn)延續(xù)分化。
猜想八:消費(fèi)信貸市場(chǎng)分級(jí),新興產(chǎn)品涌現(xiàn)。
猜想九:人工智能應(yīng)用廣泛,主要集中在生物識(shí)別和智能投顧。
猜想十:區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用更加廣泛。
四、2108商業(yè)銀行在戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理上如何轉(zhuǎn)型?
(一)利率市場(chǎng)化背景下銀行的應(yīng)對(duì)方式
1、戰(zhàn)略上向交易銀行轉(zhuǎn)變,努力實(shí)現(xiàn)輕資本、零售化和互聯(lián)網(wǎng)+轉(zhuǎn)型
2、業(yè)務(wù)上大力發(fā)展非息業(yè)務(wù),創(chuàng)造新型利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)
3、經(jīng)營(yíng)管理上重點(diǎn)建設(shè)“金融科技銀行”,尋求效率、成本和風(fēng)險(xiǎn)的最佳平衡
(二)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展方向:同業(yè)業(yè)務(wù)定位轉(zhuǎn)變
1、戰(zhàn)略定位上加快構(gòu)建同業(yè)平臺(tái)
2、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中積極發(fā)展輕型資產(chǎn),投資標(biāo)的中看重標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)
3、開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新,綜合化金融服務(wù)特征明顯
4、提高金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控能力
5、發(fā)展金融對(duì)外開放業(yè)務(wù)
(三)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展方向:回歸資產(chǎn)管理本源
1、銀行理財(cái)資產(chǎn)端:提高標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)比例,促進(jìn)非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)
2、銀行理財(cái)負(fù)債端:重視零售業(yè)務(wù),尤其重視私人銀行業(yè)務(wù)
3、產(chǎn)品設(shè)計(jì)上,凈值化、開放式是未來重點(diǎn)轉(zhuǎn)型方向
4、戰(zhàn)略定位上,加快構(gòu)建大資管平臺(tái),加速成立資管子公司
第三篇:未來趨勢(shì)篇 互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代銀行業(yè)的商戰(zhàn)新兵法:生態(tài)戰(zhàn)的勢(shì)、道、術(shù)
1.勢(shì)——取勢(shì),方可因勢(shì)而變
勢(shì)二:生態(tài)系統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)時(shí)代已經(jīng)迅猛來臨。
究竟生態(tài)系統(tǒng)是個(gè)啥玩意?
生態(tài)系統(tǒng)有哪幾個(gè)核心特征?
生態(tài)系統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)的前世今生是什么?
生態(tài)系統(tǒng)為什么有超級(jí)巨大的威力?
生態(tài)系統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)將對(duì)銀行業(yè)產(chǎn)生什么深遠(yuǎn)影響?
2.道——明道,方可走對(duì)大方向
經(jīng)營(yíng)方向上:A、固守主業(yè) B、跨界融合
經(jīng)營(yíng)模式上:A、公司 B、生態(tài)系統(tǒng)
平臺(tái)思維上:A、封閉式 B、開放式
經(jīng)營(yíng)方式上:A、純地面 B、地面+空中
經(jīng)營(yíng)策略上:A、單打獨(dú)斗 B、異業(yè)結(jié)盟
經(jīng)營(yíng)工具上:A、傳統(tǒng)手段 B、互聯(lián)網(wǎng)金融
經(jīng)營(yíng)管理上:A、中心化 B、去中心化
跨界吧,銀行!
打群架吧,銀行!
3.術(shù)——優(yōu)術(shù),方可實(shí)現(xiàn)大目標(biāo)
完善平臺(tái)(搶入口)
廣聚用戶
開放融合
跨界整合
姜老師
【履歷背景】
•畢業(yè)于西南財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)金融研究中心,
•中國(guó)金融學(xué)會(huì)理事;金融學(xué)博士、教授, 碩士生導(dǎo)師、 MBA導(dǎo)師;
•浙江大學(xué)、上海交通大學(xué)特聘教授;
•浙江農(nóng)信學(xué)院特聘專家;
•入選浙江省“151”人才工程;
•河南新鄭農(nóng)商銀行與浙江浦江農(nóng)村商業(yè)銀行獨(dú)立董事;
•先后任浙江武義農(nóng)村合作銀行與浙江衢州農(nóng)商銀行獨(dú)立董事,廣州證券有限責(zé)任公司、浙江稠州商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略委員會(huì)等多家企業(yè)或協(xié)會(huì)的顧問。
•近年來一直在從事近年來一直在從事經(jīng)濟(jì)金融政策解讀與宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析、傳統(tǒng)金融的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型與商業(yè)模式、中小企業(yè)融資模式創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、農(nóng)商銀行經(jīng)營(yíng)與管理前沿等方面的研究與服務(wù)。已經(jīng)在《光明日?qǐng)?bào)》、《改革》等雜志發(fā)表論文30余篇;主持教育部人文社科項(xiàng)目等5項(xiàng)省級(jí)課題,主持企業(yè)和政府委托項(xiàng)目近10項(xiàng);出版學(xué)術(shù)專著2部。
【主要講授】
•《碳中和背景下綠色金融發(fā)展趨勢(shì)與金融業(yè)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)》
•《黨史學(xué)習(xí)之改革開放史:當(dāng)代改革的基本歷程、歷史使命與本屆政府的答卷》
•《黨性系列課之“習(xí)近平經(jīng)濟(jì)思想”——“習(xí)近平經(jīng)濟(jì)學(xué)”》
•《全面鄉(xiāng)村振興的投融資模式應(yīng)用創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避》
•《“雙循環(huán)”視野下2021政府工作報(bào)告解讀——中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策與形勢(shì)展望》
•《當(dāng)前經(jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)性問題與“雙循環(huán)”下中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新格局—2021年中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策與展望與企業(yè)應(yīng)對(duì)》
•《“雙循環(huán)”下中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新格局與宏觀經(jīng)濟(jì)金融政策形式分析》
•《十九屆五中全會(huì)公報(bào)解讀》
•《“雙循環(huán)”下中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新格局》
•《中美博弈、疫情下的宏觀經(jīng)濟(jì)與應(yīng)對(duì)策略》
•《疫情對(duì)經(jīng)濟(jì)金融(銀行)的沖擊與與銀行業(yè)的應(yīng)對(duì)》
•《當(dāng)前新基建的發(fā)展路徑及機(jī)遇分析》
•《房地產(chǎn)稅改革試點(diǎn)解讀及其影響》
•《區(qū)塊鏈技術(shù)與其在數(shù)字政務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用與探索》
•《區(qū)塊鏈技術(shù)與其在金融領(lǐng)域的應(yīng)用》
•《區(qū)塊鏈與數(shù)字貨幣》
•《互聯(lián)網(wǎng)金融與銀行創(chuàng)新發(fā)展》
•《互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的金融業(yè)商戰(zhàn)兵法:生態(tài)戰(zhàn)的勢(shì)、道、術(shù)》
•《新常態(tài)下農(nóng)信社區(qū)銀行跨界生態(tài)系統(tǒng)的構(gòu)建思路》
•《互聯(lián)網(wǎng)+保險(xiǎn)》
•《“雙循環(huán)”視野下2021年中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)與保險(xiǎn)業(yè)的挑戰(zhàn)機(jī)遇與應(yīng)對(duì)策略》
•《中小企業(yè)融資模式應(yīng)用創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 》
•《供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新與發(fā)展趨勢(shì)》
•《ppp :模式、流程與銀行業(yè)的新機(jī)遇》
•《新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換的經(jīng)濟(jì)政策體系與實(shí)施路徑》
•《掘金一帶一路——“一帶一路”戰(zhàn)略深度解讀及投資機(jī)會(huì) 》等課程。
【授課特色】
姜教授授課理論聯(lián)系實(shí)際,特別是能將身邊的鮮活的案例引入教學(xué)中,將復(fù)雜抽象的問題簡(jiǎn)單化形象化;也能將大家司空見慣的瑣事進(jìn)行理論提升,獲得全新的認(rèn)知。先后為20多家企業(yè)提供咨詢與策劃服務(wù),已經(jīng)為各層次銀行、各類型企業(yè)、經(jīng)濟(jì)管理部門授課1000多場(chǎng)次,受到了學(xué)員們的高度評(píng)價(jià)。
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企業(yè)管理培訓(xùn)分類導(dǎo)航
企業(yè)培訓(xùn)公開課日歷
2024年
戰(zhàn)略管理培訓(xùn)推薦公開課
名課堂培訓(xùn)講師團(tuán)隊(duì)
黃武林老師
黃武林老師 企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理實(shí)戰(zhàn)導(dǎo)師 20年的企業(yè)管理與創(chuàng)業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn) 中國(guó)企業(yè)家協(xié)會(huì)(全國(guó)性)理事 北京...
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涂山青老師 涂山青,一個(gè)致力于把先進(jìn)觀念植入到企業(yè)“骨髓”的培訓(xùn)師; 涂山青...
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鄭秀寶老師 企業(yè)頂層設(shè)計(jì)專家 北京師范大學(xué)應(yīng)用心理學(xué)博士 BSN荷蘭商學(xué)院工商管理博士 中國(guó)管理科學(xué)...