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【課程背景】

中國(guó)恢復(fù)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)已經(jīng)40年了，通過40年的發(fā)展，中國(guó)已經(jīng)成為了世界第二大保險(xiǎn)市場(chǎng)，成績(jī)?yōu)槭廊瞬毮俊５驗(yàn)榉N種原因，中國(guó)人的保險(xiǎn)意識(shí)與世界第二大保險(xiǎn)市場(chǎng)的地位有很大的差距，很多人不知識(shí)為什么要買保險(xiǎn)、如何買適合自己的保險(xiǎn)。本課程將抽象難懂的保險(xiǎn)理論轉(zhuǎn)化為普通投資者能夠理解的通俗語言，讓廣大投資者能更加方便的了解、接受保險(xiǎn)。

【課程對(duì)象】

普通投資者

【課程形式】

講述、討論、案例分析

【課程收益】

1. 結(jié)合《保險(xiǎn)法》進(jìn)行相關(guān)解讀，了解保險(xiǎn)的基本理論

2. 了解保險(xiǎn)的基本原理

3. 了解產(chǎn)、壽險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)

【課程大綱】

一、《保險(xiǎn)法解讀》

1.第八條 保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營(yíng)

案例分析：中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的歷史。

2.第九條 保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管部門

3.第十二條、第三十一條、第三十三條、第三十九條 保險(xiǎn)利益

案例分析：幾起保險(xiǎn)刑事犯罪案例分析。

4.第十六條 如實(shí)知之

案例分析：幾起保險(xiǎn)欺詐的案件。

5.第十八條 保險(xiǎn)合同組成

6.第二十八條 再保險(xiǎn)

7.第六十八條——第七十條 保險(xiǎn)公司的設(shè)立

8.第八十九條、第九十條、第九十二條 保險(xiǎn)公司的退出機(jī)制

案例分析：中國(guó)保險(xiǎn)公司被接管的歷史。

9. 第一百零六條、第一百零七條 保險(xiǎn)資金運(yùn)用

案例分析：保險(xiǎn)資金運(yùn)用成為今年監(jiān)管重點(diǎn)。

二、保險(xiǎn)基本原理

1. 交500，賠1萬，這生意怎么做？

1)無概率，不保險(xiǎn)

2)雞生蛋，蛋生雞：保險(xiǎn)公司的投資

2. 人人為我，我為人人：保險(xiǎn)公司只是“資金搬運(yùn)工”

3. 保險(xiǎn)，買多少合適？

三、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)

1. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)怎么賠付？

1)損失補(bǔ)償原則

2)免賠額

3)直接損失

4)間接損失

5)案例分析：從一輛汽車的出險(xiǎn)來看賠付。

2. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的“押金”——準(zhǔn)備金

1)賠款準(zhǔn)備金

2)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金

3)總準(zhǔn)備金

3. 汽車保險(xiǎn)

1)怕馬撞壞汽車而誕生的汽車保險(xiǎn)

2)商業(yè)險(xiǎn)

3)交強(qiáng)險(xiǎn)

4)三責(zé)

5)案例分析：2015年天津大爆炸賠了多少車險(xiǎn)？

4. 家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

1)保什么？

2)不保什么？

3)保多久？

4)賠多少？

5)案例分析：一起典型的家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)案子。

5. 企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

1)財(cái)產(chǎn)損失

2)現(xiàn)金損失

3)公眾責(zé)任

4)間接損失

5)案例分析：海南橡膠集團(tuán)賠付案

四、人壽保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)

1. 人壽保險(xiǎn)怎么賠？

1)人壽保險(xiǎn)的賠付原則

2)案例分析：一個(gè)患病病人的保險(xiǎn)賠付

2. 重疾險(xiǎn)

1)法定重疾為什么是這25種？

2)觀察期

3)保費(fèi)豁免

3. 養(yǎng)老險(xiǎn)

1)當(dāng)長(zhǎng)壽成為一種負(fù)擔(dān)

2)活多久？——投資者與保險(xiǎn)公司的“對(duì)賭”

3)案例分析：一個(gè)“賭贏”保險(xiǎn)公司的法國(guó)長(zhǎng)壽老太太

4. 理財(cái)險(xiǎn)

1)年金險(xiǎn)——唯一固定收益理財(cái)產(chǎn)品

2)英式分紅與美式分紅

周老師

【專業(yè)資質(zhì)】

中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì) 會(huì)員

國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）

深圳培訓(xùn)中心 培訓(xùn)師

新華人壽保險(xiǎn)-2005年優(yōu)秀講師

【工作經(jīng)歷】

中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)領(lǐng)跑者

中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司集團(tuán) 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)總監(jiān)

福布斯世界500強(qiáng)

新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司 監(jiān)管總監(jiān) 內(nèi)訓(xùn)師培養(yǎng)負(fù)責(zé)人

榮獲“全省業(yè)務(wù)競(jìng)賽一等獎(jiǎng)”“敬業(yè)之星”

亞洲唯一一家在全球主要證券交易所--美國(guó)納斯達(dá)克上市的保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)深圳泛華保網(wǎng)集團(tuán) 培訓(xùn)總監(jiān)

連續(xù)11屆蟬聯(lián)“亞洲品牌500強(qiáng)”

深圳金雅福集團(tuán) 私募風(fēng)控經(jīng)理、培訓(xùn)部經(jīng)理、私募投資公司總經(jīng)理

深圳華銀資本集團(tuán) （Sino-capital） 培訓(xùn)總經(jīng)理

深圳黃金資訊公司 培訓(xùn)總監(jiān)

【項(xiàng)目輔導(dǎo)】

光大銀行沈陽分行、光大銀行西安分行駐行沙龍： 團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷管理系列課程

員工培訓(xùn)輪訓(xùn)：理財(cái)營(yíng)銷系列課程

【主講課程】

《財(cái)富管理趨勢(shì)與養(yǎng)老保險(xiǎn)銷售技巧》 《銀行保險(xiǎn)銷售技巧》《黃金租賃》

《銀行理財(cái)產(chǎn)品精準(zhǔn)營(yíng)銷》 《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與發(fā)洗錢》《會(huì)議營(yíng)銷》

《基金定投精準(zhǔn)營(yíng)銷》 《基金與貴金屬銷售》《“紙黃金”精準(zhǔn)營(yíng)銷》

《懂資產(chǎn)配置，銷售更輕松》《懂方法，理財(cái)產(chǎn)品才好賣》

【授課風(fēng)格】

1. 注重課前學(xué)員需求調(diào)查。

每次培訓(xùn)前都要通過“問卷星”對(duì)學(xué)員的現(xiàn)狀與培訓(xùn)需求做個(gè)基本調(diào)查。主要調(diào)查項(xiàng)目有：學(xué)員年齡、性別、從業(yè)年限、職級(jí)、當(dāng)前工作中面臨的障礙、希望培訓(xùn)解決哪些問題等等。再結(jié)合企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)培訓(xùn)所希望達(dá)到的效果，制訂出合適的課程計(jì)劃。這樣大程度確保課程符合企業(yè)的實(shí)際需求，達(dá)到解決問題的培訓(xùn)目的。

2. 互動(dòng)式教學(xué)

每次培訓(xùn)都是全程和學(xué)員頻繁互動(dòng)，比如提問讓學(xué)員回答；針對(duì)工作中的難點(diǎn)問題進(jìn)行小組討論，然后選出幾個(gè)小組代表進(jìn)行論述；有些不復(fù)雜的內(nèi)容會(huì)請(qǐng)學(xué)員來講解，激發(fā)學(xué)員的主動(dòng)參與性，讓廣大的學(xué)員參與到學(xué)習(xí)中來。對(duì)于參與互動(dòng)的學(xué)員每次會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)一張外國(guó)錢幣，學(xué)習(xí)結(jié)束評(píng)選出優(yōu)秀學(xué)習(xí)小組和個(gè)人。

3. 不過多的講理論，更多的注重實(shí)用性

課程中對(duì)于必要的理論會(huì)進(jìn)行講解，更多的是采用案例分析、小組討論、情景演練等形式。針對(duì)的都是實(shí)際工作中的疑難問題，自己不能解決的問題進(jìn)行解決。課程之前會(huì)大量搜集客戶所在地區(qū)的案例，盡量用當(dāng)?shù)氐娜撕褪隆?shù)據(jù)來進(jìn)行案例分析，這樣更接近當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，更接地氣。

【服務(wù)客戶】

銀行：華夏銀行石家莊分行、華夏銀行濟(jì)南分行、華夏銀行武漢分行、華夏銀行溫州分行、華夏銀行廈門分行、華夏銀行合肥分行、華夏銀行廣州分行；蘇州農(nóng)商銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、青島農(nóng)行、中國(guó)建設(shè)銀行、北京農(nóng)行；

金融電力：深圳金雅福投資、深圳家政業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)郵政、太平人壽、平安保險(xiǎn)、太平人壽、天安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、、貴州信用聯(lián)社、印江聯(lián)社、安徽郵政、富德生命人壽、國(guó)網(wǎng)蒙東綜合服務(wù)公司、長(zhǎng)沙建信人壽、中郵保險(xiǎn)、陜西寶雞消協(xié)、太平洋保險(xiǎn)、中國(guó)人壽保險(xiǎn)………

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