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課程背景：

合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行運(yùn)作和發(fā)展普遍奉行的基本原則，是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的必然要求，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，既是監(jiān)管部門強(qiáng)調(diào)的重點(diǎn)，也是商業(yè)銀行自身努力追求的目標(biāo)。

當(dāng)前我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在著合規(guī)意識(shí)淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不高等問(wèn)題。只有通過(guò)采取有效的對(duì)策，加強(qiáng)管理，改進(jìn)不足，我國(guó)商業(yè)銀行才能安全穩(wěn)健運(yùn)行。

課程收益：

● 強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)

● 有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策

● 倡導(dǎo)建立“思想文化-政策制度-組織行為”合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架

● 精彩案例的融會(huì)貫通

課程特點(diǎn)：

● 內(nèi)容生動(dòng)，擅長(zhǎng)把枯燥的理論變得形象化，易學(xué)易懂

● 結(jié)合講師多年實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，內(nèi)容可操作、可傳承、可落地

● 課堂氣氛活躍，組織形式多變，學(xué)以致用

課程對(duì)象：

銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線人員、各支行負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理

課程方式：課堂講授+案例分享+技巧訓(xùn)練+問(wèn)題思考+總結(jié)提煉

課程大綱

第一講：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與理解

1. BASEL合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)定義

2. 合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的理解

3. 銀監(jiān)會(huì)合規(guī)的定義

4. 其他合規(guī)定義

5. 案件回顧—從治理類案件到管理類案件

6. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的影響與代價(jià)

第二講：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控

一、內(nèi)法還是外法

1. 合規(guī)、內(nèi)控、操作風(fēng)險(xiǎn)三者之間的關(guān)系

2. 外法內(nèi)化流程

3. 內(nèi)控三道防線理念

二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架

1. 專項(xiàng)合規(guī)管理流程實(shí)例—反洗錢

2. 三類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理—儀表盤示例

3. 風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理流程框架

三、內(nèi)部控制基本原理

1. COSO 1992內(nèi)部控制框架

2. COSO 2003全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架

3. COSOI與COSOII框架比較

4. ERM框架八要素

5. 復(fù)雜多維的監(jiān)管環(huán)境帶來(lái)的挑戰(zhàn)

第三講：內(nèi)控治理

一、內(nèi)部控制三道防線體系

1. 內(nèi)部控制三道防線的基本架構(gòu)和含義

2. 內(nèi)部控制三道防線的一般原理

二、某銀行內(nèi)控實(shí)踐案例

1. 治理架構(gòu)與內(nèi)控平臺(tái)的建設(shè)

2. 機(jī)構(gòu)間規(guī)章制度的差異帶來(lái)的挑戰(zhàn)

3. 如何應(yīng)對(duì)COSO和BASEL兩方面挑戰(zhàn)

第四講：操作風(fēng)險(xiǎn)管理

一、內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系

1. 表述略有不同，精神實(shí)質(zhì)一致

2. 應(yīng)對(duì)思路：一心二用

二、操作風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 操作風(fēng)險(xiǎn)定義解讀

2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程循環(huán)

3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架

4. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理三大工具

5. 操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRI）

6. 操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的四種情況

7. 操作風(fēng)險(xiǎn)分類辦法

第五講：案例解析

1. 支行副行長(zhǎng)指令柜員代理開通網(wǎng)上銀行詐騙客戶資金案

2. 信貸客戶經(jīng)理違法發(fā)放貸款案和違法承兌票據(jù)案

3. 理財(cái)客戶經(jīng)理私售“飛單”理財(cái)產(chǎn)品案

4. 公司信貸客戶經(jīng)理上門簽訂保證合同簽章虛假案

5. 個(gè)人信貸客戶經(jīng)理串通不法中介騙取銀行貸款、騙領(lǐng)銀行卡案

6. 離職員工冒充銀行工作人員在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所非法吸收公眾存款案

7. 信貸客戶經(jīng)理偷換企業(yè)預(yù)留印鑒卡詐騙客戶資金案

8. 支行副行長(zhǎng)內(nèi)外勾結(jié)，誘騙客戶兩次輸入密碼的詐騙客戶資金案

第六講：課程收尾

1. 課程回顧

2. 答疑解惑

3. 合影道別

潘老師

潘玉良老師 不良資產(chǎn)清收專家

14年金融行業(yè)培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)

5年不良資產(chǎn)清收?qǐng)F(tuán)隊(duì)高管經(jīng)驗(yàn)

曾于團(tuán)隊(duì)共同處理不良資產(chǎn)案件上百萬(wàn)件，及不良資產(chǎn)金額數(shù)百億

京東金融/平安普惠/螞蟻金服等30余家金融機(jī)構(gòu)特邀講師

曾任：中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)有限公司 培訓(xùn)講師

曾任：中德安聯(lián)人壽保險(xiǎn)有限公司 培訓(xùn)經(jīng)理

曾任：中信銀行總行信用卡中心 培訓(xùn)主任

曾任：深圳某資產(chǎn)管理/金融服務(wù)有限公司 副總經(jīng)理

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：不良資產(chǎn)清收、信貸風(fēng)險(xiǎn)與逾期管理、不良資產(chǎn)處置

潘老師多年從事企業(yè)培訓(xùn)及管理工作，具有近20余年保險(xiǎn)、銀行、不良清收等金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)從百余人發(fā)展壯大為近千人規(guī)模。曾在深圳某資產(chǎn)管理/金融服務(wù)有限公司承接30余家各類金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)專業(yè)清收工作，并帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)共同處理不良資產(chǎn)金額數(shù)百億，及處理不良資產(chǎn)案件上百萬(wàn)件，其中合作金融機(jī)構(gòu)包括：中國(guó)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行等10余家銀行，及京東金融、平安普惠、螞蟻金服等20余家其他金融機(jī)構(gòu)。

老師在系統(tǒng)掌握企業(yè)管理科學(xué)的理論基礎(chǔ)上，根據(jù)企業(yè)發(fā)展實(shí)踐開發(fā)講授實(shí)用有效課程，授課經(jīng)驗(yàn)豐富，老師至今累計(jì)授課1000天以上，參訓(xùn)學(xué)員超萬(wàn)人以上，學(xué)員滿意度達(dá)95%以上。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

▲深圳某資產(chǎn)管理/金融服務(wù)有限公司——副總經(jīng)理

01-搭建了清收公司各層級(jí)專業(yè)培訓(xùn)體系，整合開發(fā)了專業(yè)催收員、催收主管、催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)經(jīng)理系列專業(yè)成長(zhǎng)課程并參與講授；開發(fā)催收內(nèi)訓(xùn)師課程，培養(yǎng)了20余名內(nèi)部催收講師隊(duì)伍。

02-帶領(lǐng)業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)從100余人發(fā)展到近千人，在全國(guó)13個(gè)省份開設(shè)了15家分公司，培養(yǎng)了13名分公司催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，承接各類金融不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大了20倍。

▲總行信用卡中心——培訓(xùn)主任

01-老師根據(jù)信用卡中心人才戰(zhàn)略及能力發(fā)展規(guī)劃，制訂了北京、深圳、武漢、杭州、重慶、沈陽(yáng)等全國(guó)30余家一級(jí)分中心及20余家二級(jí)分中心培訓(xùn)規(guī)劃，搭建分層課程體系，督導(dǎo)全國(guó)分中心培訓(xùn)工作的落地實(shí)施及效果跟進(jìn)，帶領(lǐng)分中心培訓(xùn)工作走上專業(yè)化系統(tǒng)化發(fā)展之路。

02-老師參與卡中心內(nèi)訓(xùn)師選拔成長(zhǎng)項(xiàng)目，培養(yǎng)了10名卡中心級(jí)和30名分中心級(jí)內(nèi)訓(xùn)師，為中信銀行卡中心培訓(xùn)體系的完善打下了人才基礎(chǔ)。

03-老師負(fù)責(zé)打造分中心基層干部領(lǐng)導(dǎo)力提升項(xiàng)目，自主設(shè)計(jì)“1-4-8”培養(yǎng)模型并組織實(shí)施，為貫徹落實(shí)總行精神、有效落地總行文化、提升基層執(zhí)行力，打通了“最后一公里”。

近期部分授課案例：

▲曾為中信銀行(杭州分行、南京分行、沈陽(yáng)分行、無(wú)錫分行、成都分行）講授《不良資產(chǎn)清收實(shí)戰(zhàn)技巧36計(jì)》，使催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)掌握系統(tǒng)化專業(yè)催收技巧，在短期內(nèi)令催回率提升了近40%。

▲曾為寧波銀行進(jìn)行《催收實(shí)戰(zhàn)高級(jí)談判技巧》培訓(xùn)，使催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)掌握了催收高級(jí)談判必殺技，成功回收數(shù)千萬(wàn)不良資產(chǎn)，較培訓(xùn)前提升了三倍金額。

▲曾為微眾銀行進(jìn)行《不良資產(chǎn)催收實(shí)戰(zhàn)心理博弈術(shù)》培訓(xùn)，使催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)學(xué)會(huì)運(yùn)用心理戰(zhàn)術(shù)，與債務(wù)人斗智斗勇，短期內(nèi)幫助團(tuán)隊(duì)完成催收業(yè)績(jī)目標(biāo)200%。

▲曾為廣東順德農(nóng)商行進(jìn)行《不良資產(chǎn)清收實(shí)戰(zhàn)技巧36計(jì)》培訓(xùn)，有效降低該行不良率0.01個(gè)百分點(diǎn)。

▲曾為江蘇常熟農(nóng)村商業(yè)銀行培訓(xùn)《高績(jī)效清收?qǐng)F(tuán)隊(duì)打造》課程，幫助該行成功打造了一支素質(zhì)過(guò)硬的催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)，使該行資產(chǎn)不良率下降0.03個(gè)百分點(diǎn)。

▲曾為鄭州農(nóng)信社進(jìn)行《催收實(shí)戰(zhàn)高級(jí)談判技巧》培訓(xùn)，并主持該行內(nèi)化催收長(zhǎng)效機(jī)制項(xiàng)目，幫助該行建立了一套屬于自己的內(nèi)部催收機(jī)制，該機(jī)制的成功運(yùn)行使該行走上了不良資產(chǎn)專業(yè)化處置之路。

……

主講課程：

《實(shí)戰(zhàn)催收私房課》

《信用卡風(fēng)險(xiǎn)防控》

《催收實(shí)戰(zhàn)心理博弈術(shù)》

《催收實(shí)戰(zhàn)高級(jí)談判技巧》

《不良資產(chǎn)清收實(shí)戰(zhàn)技巧36計(jì)》

《信貸風(fēng)險(xiǎn)控制與不良資產(chǎn)處置》

《信貸業(yè)務(wù)全流程管理及風(fēng)險(xiǎn)防范》

《不良資產(chǎn)催收策略與法律風(fēng)險(xiǎn)管理》

《軍團(tuán)之劍——打造高績(jī)效清收?qǐng)F(tuán)隊(duì)》

《不良資產(chǎn)清收高價(jià)值策略與實(shí)戰(zhàn)技巧》

《不良資產(chǎn)清收?qǐng)F(tuán)隊(duì)情緒運(yùn)用與業(yè)績(jī)倍增》

《銀行不良資產(chǎn)‘外拓清收落地突擊輔導(dǎo)’項(xiàng)目》

潘玉良老師金融行業(yè)項(xiàng)目服務(wù)介紹（部分）：

◆2019年3月，受聘于寧波某農(nóng)商行 ，主導(dǎo)實(shí)施《不良資產(chǎn)“外拓清收落地突擊”》項(xiàng)目

◆2018年12月，受聘于河南某農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施《不良資產(chǎn)“外拓清收落地突擊”》項(xiàng)目

◆2018年11月，受聘于張家口某銀行，主導(dǎo)實(shí)施《不良資產(chǎn)“外拓清收落地突擊”》項(xiàng)目

◆2018年9月，受聘于重慶某銀行，主導(dǎo)實(shí)施《不良資產(chǎn)“外拓清收落地突擊”》項(xiàng)目

◆2018年9月，受聘于山西某農(nóng)商行，主導(dǎo)實(shí)施《不良資產(chǎn)“外拓清收落地突擊”》項(xiàng)目

◆2018年8月，受聘于山東某農(nóng)信社，主導(dǎo)實(shí)施《不良資產(chǎn)“外拓清收落地突擊”》項(xiàng)目

授課風(fēng)格：

潘老師知識(shí)底蘊(yùn)較為深厚，涉獵廣博，對(duì)中西方文化有一定了解，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富。授課風(fēng)格“有料有用、笑中有悟”，充分運(yùn)用體驗(yàn)式、案例式和啟發(fā)式教學(xué)形式，結(jié)合自身多年的業(yè)務(wù)、管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，善于與學(xué)員互動(dòng)，以效果為導(dǎo)向，獲得了合作客戶、培訓(xùn)組織者、受訓(xùn)學(xué)員們的一致好評(píng)。

部分服務(wù)過(guò)的客戶：

銀行：中信銀行（杭州分行、南京分行、無(wú)錫分行、沈陽(yáng)分行、成都分行）等30余家分行、中國(guó)銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、微眾銀行、北京銀行、廣州銀行、華夏銀行、浙商銀行、招商銀行、渤海銀行、天津銀行、滄州銀行、包商銀行、錦州銀行、鐵嶺銀行、哈爾濱銀行、上海銀行、江蘇銀行、杭州銀行、紹興銀行、泉州銀行、日照銀行、湖北銀行、廣東南粵銀行、珠海華潤(rùn)銀行、重慶銀行、貴州銀行、鄂爾多斯農(nóng)村商業(yè)銀行、江蘇揚(yáng)中農(nóng)村商業(yè)銀行、順德農(nóng)商行…..

保險(xiǎn)：中國(guó)平安保險(xiǎn)、中國(guó)人壽、安聯(lián)保險(xiǎn)、陽(yáng)光保險(xiǎn)、大地保險(xiǎn)、中英人壽撫順支公司、工銀安盛人壽盤錦支公司…..

消費(fèi)金融/小額貸：北銀消費(fèi)、恒昌金融、平安普惠、宜信、人人貸、萬(wàn)達(dá)金融、美利金融、銀谷財(cái)富；京東金融、平安普惠、螞蟻金服、捷信消費(fèi)金融、海爾消費(fèi)金融、四川錦程消費(fèi)金融公司、興業(yè)消費(fèi)金融、湖北消費(fèi)金融、蘇寧消費(fèi)金融、杭銀消費(fèi)金融、華融消費(fèi)金融、晉商消費(fèi)金融、盛銀消費(fèi)金融、河南中原消費(fèi)金融、哈爾濱哈銀消費(fèi)金融、河北幸福消費(fèi)金融、招聯(lián)金融、證大財(cái)富、達(dá)飛金融、佰仟金融、小牛普惠、上汽集團(tuán)、海馬汽車、積木盒子、資產(chǎn)360、中原消費(fèi)、悟空理財(cái)、北京金典小額貸款公司、合肥德善小額貸款公司、重慶瀚華小額貸款公司、大連金州銀海小額貸款公司、內(nèi)蒙古東信小額貸款公司、包頭潤(rùn)豐小額貸款公司、寧夏瑞源小額貸款公司……

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