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金融風(fēng)險(xiǎn)管理(實(shí)操篇)
【課程編號(hào)】:NX12138
金融風(fēng)險(xiǎn)管理(實(shí)操篇)
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【所屬類別】:財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)
【培訓(xùn)課時(shí)】:2天,6小時(shí)/天
【課程關(guān)鍵字】:金融風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)
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課程背景:
隨著經(jīng)濟(jì)實(shí)力不斷增長(zhǎng)、國(guó)際地位不斷提升,中國(guó)正逐步成為引領(lǐng)世界經(jīng)濟(jì)金融復(fù)蘇的主要?jiǎng)恿χ弧T趪?guó)際金融監(jiān)督和協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)——金融穩(wěn)定理事會(huì)發(fā)布的2013年全球系統(tǒng)重要性銀行名單中,中國(guó)工商銀行繼中國(guó)銀行后,首次入選,表明了中國(guó)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)邁向國(guó)際化的趨勢(shì),同時(shí)也對(duì)中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理水平,提出了更高的要求。
本課程力圖在闡述國(guó)際金融風(fēng)險(xiǎn)管理最新理念與工具的同時(shí),與國(guó)內(nèi)監(jiān)管法規(guī)、管理實(shí)踐相融合,通過(guò)描述近年來(lái)國(guó)內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)損失案例,希望加深金融工作者對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的理解,提高對(duì)該領(lǐng)域的思想意識(shí)。
本課程分別針對(duì)市場(chǎng)、信用、操作、流動(dòng)性四大金融行業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)逐一描述,對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的主流管理方法進(jìn)行了全面介紹。
課程收益:
在案例的基礎(chǔ)上,全面了解國(guó)內(nèi)外金融行業(yè)的四大風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)內(nèi)容及專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系,建立關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的整體脈絡(luò)體系和完整構(gòu)架。
課程特點(diǎn):
● 教學(xué)通俗易懂,以大量的案例為基礎(chǔ),變被動(dòng)式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)
● 以實(shí)操演練為主,激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主,通過(guò)大量的演練來(lái)提升解決問(wèn)題的能力,并能有效運(yùn)用在實(shí)操中
● 課堂氣氛活躍,內(nèi)容邏輯性強(qiáng),從淺入深再到體系化便于整體性的融會(huì)貫通
課程對(duì)象:
金融從業(yè)人員、理論研究人員和企業(yè)界風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人士
課程方式:課堂討論+案例分享+總結(jié)反思+腦圖提煉
課程大綱
第一篇:風(fēng)險(xiǎn)管理的通用方法(綜述)
一、內(nèi)部控制
1. 內(nèi)部控制的概念
2. 內(nèi)部控制的具體做法
案例分析:中國(guó)銀行/美國(guó)銀行的內(nèi)部控制實(shí)踐
二、風(fēng)險(xiǎn)損失估計(jì)
1. 潛在損失估計(jì)
2. 壓力測(cè)試
3. 阿根廷債務(wù)危機(jī)
三、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金計(jì)提
四、資本計(jì)提及配置
五、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效配置
1. 經(jīng)濟(jì)資本及風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后績(jī)效度量
2. 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后資本收益率
第二篇:基于四大風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法
第一講:市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心:風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR
1. 傳統(tǒng)市場(chǎng)量化工具簡(jiǎn)介
2. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR概念的提出
3. 風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值VaR的意義
二、金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程
2. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量基本方法
3. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)基本方法
案例分析:中國(guó)工商銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)
三、以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制基本方法
第二講:信用風(fēng)險(xiǎn)管理
一、信用風(fēng)險(xiǎn)管理的核心:信用評(píng)級(jí)
1. 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)介紹
2. 標(biāo)準(zhǔn)普爾與穆迪信用評(píng)級(jí)體系介紹
3. 信用轉(zhuǎn)移矩陣
二、金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)信貸政策概覽
2. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)一般管理步驟
案例分析:花旗銀行全球信貸風(fēng)險(xiǎn)管理
三、信用風(fēng)險(xiǎn)度量
1. 古典的信用分類模型
2. 現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型
四、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋
1. 運(yùn)用抵質(zhì)押品緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)
2. 運(yùn)用凈額結(jié)算協(xié)議緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)
五、信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
1. 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的定義
2. 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方式
3. 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的工具
4. 信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移監(jiān)管的分析
第三講:操作風(fēng)險(xiǎn)管理
一、操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架基本要素
1. 人員
2. 系統(tǒng)
3. 內(nèi)部控制
三、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的策略與政策
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策
解讀:《銀行從業(yè)人員操作指引》
四、操作風(fēng)險(xiǎn)組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織設(shè)計(jì)原則
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織模式
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)
五、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的流程
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)政策制定
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
4. 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與分析
5. 操作風(fēng)險(xiǎn)資本管理
6. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告
六、操作風(fēng)險(xiǎn)基本管理工具
七、巴塞爾協(xié)議Ⅲ對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的修正
1. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與第一支柱的修正
2. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與第二支柱的修正
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理與第三支柱的修正
4. 后危機(jī)時(shí)代的操作風(fēng)險(xiǎn)管理角色轉(zhuǎn)換
第四講:流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
一、資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
案例分析:PDCA流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型
2. 流動(dòng)性調(diào)整VaR
3. 非流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量
二、融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警指標(biāo)
2. 融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的緩解
三、以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的方法
2. 以銀行為主的金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)代流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟
案例分析:信托企業(yè)的“剛性兌付”
四、巴塞爾協(xié)議Ⅲ中對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的新要求
1. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)提出新監(jiān)管要求的背景
2. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管的具體要求
3. 巴塞爾協(xié)議Ⅲ針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管的意義
王老師
王可妮老師 銀行風(fēng)控防控實(shí)戰(zhàn)專家
10多年招商銀行工作經(jīng)驗(yàn)
國(guó)家二級(jí)培訓(xùn)師資格認(rèn)證
City&Guilds國(guó)際培訓(xùn)師認(rèn)證
西安交大經(jīng)濟(jì)與金融學(xué)院兼職講師
華東師范大學(xué)MBA特邀金融類講師
AFP金融理財(cái)師/CFA特許金融分析師/CFP國(guó)際金融理財(cái)師
現(xiàn)任:招商銀行風(fēng)控專員/內(nèi)訓(xùn)師
擅長(zhǎng):柜面風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢、小微信貸
王可妮老師,有著深厚的金融知識(shí)和專業(yè)功底,長(zhǎng)期服務(wù)于國(guó)內(nèi)零售銀行典范——招商銀行,歷經(jīng)柜員、理財(cái)經(jīng)理、對(duì)公經(jīng)理、風(fēng)控專員等崗位,從銀行前段到后端,從業(yè)務(wù)線到風(fēng)控運(yùn)營(yíng)線,8年銀行風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn),擅長(zhǎng)銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)、信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險(xiǎn)介入點(diǎn)控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實(shí)際操作,累計(jì)超過(guò)300個(gè)風(fēng)險(xiǎn)防控措施服務(wù)方案和各類風(fēng)險(xiǎn)防范案例。
同時(shí),王老師也是3年銀行內(nèi)訓(xùn)師,進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)條線提供專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)類培訓(xùn),累計(jì)服務(wù)40家支行近100個(gè)網(wǎng)點(diǎn),共計(jì)授課300場(chǎng),學(xué)員2000多人,滿意度98%,連續(xù)2年被評(píng)為銀行“最受歡迎講師”。
■2014-2015,為轄下15個(gè)支行62個(gè)網(wǎng)點(diǎn)500多名員工(涵蓋支行行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)主任、會(huì)計(jì)主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部等)進(jìn)行銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等全面風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)培訓(xùn);
■2015-2016,為全國(guó)深圳、蘭州、上海、天津、呼和浩特等城市地區(qū)支行網(wǎng)點(diǎn)提供培訓(xùn)輔導(dǎo)支持,進(jìn)行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢相關(guān)內(nèi)容輪訓(xùn)多達(dá)52場(chǎng),累計(jì)人數(shù)600余人,并于同年底被分行評(píng)為優(yōu)秀運(yùn)營(yíng)內(nèi)訓(xùn)師;
■2016-2017,為零售客戶經(jīng)理和對(duì)公客戶經(jīng)理培訓(xùn)信貸風(fēng)控等相關(guān)內(nèi)容多達(dá)30場(chǎng),累計(jì)參與人員400多人。
主講課程:
《銀行反洗錢》《操作性風(fēng)險(xiǎn)管理》
《金融風(fēng)險(xiǎn)管理》基礎(chǔ)篇/實(shí)操篇
《銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理警示與防范》
《企業(yè)客戶信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和控制》
《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范與內(nèi)部控制》
《銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升》
《監(jiān)管趨嚴(yán)背景下如何做好信貸業(yè)務(wù)防假反假—風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別和控制》
授課風(fēng)格:
實(shí)戰(zhàn)型強(qiáng)——以實(shí)操演練為主,激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主,通過(guò)大量的演練來(lái)提升解決問(wèn)題的能力,并能有效運(yùn)用在實(shí)操中,以最終解決問(wèn)題為導(dǎo)向。
邏輯清晰——以切入點(diǎn)為基石,沿著各個(gè)方向進(jìn)行深入挖掘,最后匯聚于學(xué)員
互動(dòng)性強(qiáng)——運(yùn)用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué),教學(xué)通俗易懂,以大量的案例為基礎(chǔ),變被動(dòng)式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)
親和幽默——以分享的方式帶動(dòng)參與度和投入度,課堂氣氛活躍,內(nèi)容邏輯性強(qiáng),從淺入深再到體系化便于整體性的融會(huì)貫通。
部分服務(wù)銀行:
國(guó)有商業(yè)銀行: 中國(guó)銀行學(xué)清路支行、建設(shè)銀行福建分行、農(nóng)業(yè)銀行天津分行、業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行、農(nóng)業(yè)銀行廣州鐵路支行、郵儲(chǔ)銀行石家莊分行、郵儲(chǔ)銀行天津分行、郵儲(chǔ)銀行果洛州支行、中國(guó)銀行成都市分行、中國(guó)銀行常州分行、中國(guó)銀行西三環(huán)支行、建設(shè)銀行淄博分行、建設(shè)銀行花園路支行
股份制商業(yè)銀行:招商銀行深圳分行、光大銀行大連分行、商銀行鄭州分行、招商銀行南寧分行、招商銀行常州分行、招商銀行天津分行、民生銀行呼和浩特分行。
城市商業(yè)銀行:浙商銀行、甘肅銀行、寧夏銀行、榆林農(nóng)商銀行、穎淮農(nóng)村商業(yè)銀行、甘肅信用社、陜西信合、益陽(yáng)農(nóng)商銀行、雙峰農(nóng)商銀行、三江農(nóng)商銀行、漳州農(nóng)商銀行、融安農(nóng)商銀行、鄉(xiāng)寧農(nóng)商銀行、九江農(nóng)商銀行、花溪農(nóng)商銀行、漢陰農(nóng)商銀行、永昌農(nóng)商銀行、金昌農(nóng)商銀行、易門農(nóng)商銀行、鄭州紫陽(yáng)農(nóng)商銀行、蘇州吳江農(nóng)村商業(yè)銀行、藍(lán)田農(nóng)商行、西安秦農(nóng)銀行高陵支行
其他金融客戶:安徽省農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、武漢漢口銀行、中山廣發(fā)銀行、招商證券、興業(yè)證券、平安證券、太平洋保險(xiǎn)(五期)、人壽保險(xiǎn)、中國(guó)人壽蘭州市分公司等
部分學(xué)員評(píng)價(jià):
王老師的課,很多同事都反映確實(shí)很實(shí)用很受用,后期一定多請(qǐng)王老師給我們好好培訓(xùn)指導(dǎo),如果出書的話一定告訴我們。
——穎淮農(nóng)商行個(gè)人銀行部冷雷
課程很實(shí)用,案例也很接地氣,大家一致好評(píng),希望有機(jī)會(huì)能再請(qǐng)王老師來(lái)我們大草原培訓(xùn)。
——農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行劉總
沒想到能聽到這么通俗易懂的反洗錢合規(guī)課程,大家全程聽的津津有味,尤其是實(shí)踐演練環(huán)節(jié)印象非常深刻,歡迎我們的老鄉(xiāng)王老師再來(lái)。
——甘肅信用社張書印
王老師的課很受用,讓我對(duì)風(fēng)控有了重新的認(rèn)識(shí),每個(gè)知識(shí)點(diǎn)都很落地,實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng),讓我們這批學(xué)員在課堂上學(xué)的津津有味,老師的授課很親和,沒有什么架子擺設(shè),是我上過(guò)所有培訓(xùn)課程里做好的講師。
——農(nóng)業(yè)銀行天津分行陳學(xué)員
理論與實(shí)踐相結(jié)合,又有落地的管理工具穿插,再加上老師的演練,明白自己呈現(xiàn)技巧存在的諸多缺陷,和需要提升的地方,在課堂呈現(xiàn)方面的技能有所提高,喜歡王老師的課,歡迎老師再來(lái)!
——建設(shè)銀行淄博分行江學(xué)員
王老師運(yùn)用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動(dòng)教學(xué), 且課堂氛圍活躍、自由, 讓每個(gè)學(xué)員都能積極參與到課堂上,且授課中邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、思維流暢,干貨不斷,讓學(xué)員收獲滿滿。
——中國(guó)銀行成都市分行鐘學(xué)員
王老師的課程聽起很輕松,完全不是灌輸式學(xué)習(xí)而是不斷的通過(guò)提問(wèn)引發(fā)大家的思考。王老師特別好的地方就是親和,與學(xué)員們?nèi)跒橐惑w,一同學(xué)習(xí)幫助學(xué)員解決問(wèn)題,大家課下也都很愿意和王老師交流探討。
——郵儲(chǔ)銀行石家莊分行王學(xué)員
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